리셋-해외투자 헤지펀드를 활용한 혁신적 재테크-

▣ 출판사서평

‘해외투자’와 ‘헤지펀드’ 실전 전문가가 알려주는 국내 최초 입문서!
최근 저금리 현상이 구조화/장기화되면서 투자가들의시름이깊어지고있다. NPL(부실채권)자산이 비싼 값에 팔리기도 하고, 아파트 경매 낙착률도 크게 상승하고 있다. 뭔가 새로운 대안을 찾는 분위기다.

금융시장에서는 한국형 헤지펀드가 인기를 끌면서 주식시장 흐름을 좌우하고 있고, 대형 증권사들은 연일 새로운 해외상품을 출시하고 있다. 이미 한국에서는 2013년 말 기준 해외주식형 펀드 잔액 17.8조원, 브라질 채권 등에 3.9조 원이나 투자되었다. 그러나 장기적이고 체계적인 측면에서 해외투자와 헤지펀드에 대한 국내투자가들의 지식은 높아진 관심 보다 매우 낮은 상태다.

한국형 자산관리의 대안을 제시하고 있고 돈이 되는 간접상품 가입과 교체 노하우를 공개하였다. 향후 전세계 시장에서 보게 될 커다란 흐름 즉, 국가별 부채 축소에 따른 기회, 여성의 거센 사회진출에 의한 변화를 활용하는 투자방법도 담고 있다. 또한 현업의 금융지식을 사례를 통해 쉽게 설명하여 금융 취업을 고민하는 젊은이들에게 도움이 되고자 했다.

이 책이 당장 필요한 분들은 한국의 금융상품전문가(PB)들과 간접상품(펀드)에 가입한 일반 투자가들이다. 필자가 지난 15년간 경험한 생생한 투자매매 일지를 바탕으로 국내투자에 해외투자와 헤지펀드를 결합하여 수익률을 향상시키는 기법 을 상세하게 정리하였다.

▣ 작가 소개

저자 : 황중권
고려대 경영학과 졸업, 현대증권 건설업 애널리스트, 트러스톤자산운용 주식운용팀잠, KB자산운용 해외운용팀장, 우리투자증권 글로벌프랍트레이딩 팀장, KDB대우증권 해외운용팀장. 현재는 리셋파트너스 대표로 해외투자와 헤지펀드 관련 저술과 강의 중

▣ 주요 목차

1부 금융투자의 뒷모습, 한국은 진짜 금융 선진국일까?
● 투자 성적표는 3패 1무 1승으로 초라했다.
1패 ? 모방 전문가에게 귀 기울이지 말기 19
2패- 주식형 랩의 후유증 20
3패 실망스러운 신흥국 채권투자 22
무승부-투자가 아니닌 보수적 상품 ELS/DLS 23
1승-국내 투자는 적립식의 힘으로지지 24
리셋 Insight 편의점의 1+1은 산업의 위기이자 기회 26

● 투자 시험문제가 어려웠을까?.
해외 성장 국내 침제 29
금융투자의 보수화 · 여성화 31
직접 투자자들의 감소 32
상품 권유에 의한 펀드 가입자 및 계좌 현황 32
해외투자를 하지 못한 기회비용 34
2013년 선진국 중시의 독주 35
미국에 상장된 중국 IPO 기업은 돈방석 36
해외 상장기업의 특징 37
시장의 방향을 맞출 수 없는 중시 전문가들 38
리셋 Insight 〈응답하라 1994〉. 추억을 자극하다 40

● 왜 대부분 실패했을까?
저금리가 합리적 투자를 방해한다. 43
가계자산 구조의 불균형 45
한국 경제 리셋의 위기 46
리셋 Insight ‘같이’ 투자가 아니라 ‘가치’ 투자 48
금융투자의 잘못된 선입견 팽배 50
정부정책 시기가 부적절 51
운용보다는 금융상품 판매에만 집착 52
리셋 Insight 삶 속에서 반복되는 톱니바퀴 53

2부 흐트러진 투자, 기본을 다시 세우자

● 50세까지 20억을 벌고 싶지 않은가?
확률적인 사고를 가져야 투자에 실패하지 않는다. 58
자산가격의 베렐봐 가치의 방향성을 동시에 보라 60
재화와 금융자산의 가치와 가격 비교 61
금융자산의 가치와 가격은 2차적으로 형성 62
금융자산의 평균과 초과 성장성 63
가격은 생존경쟁과 상생경쟁에 따라 결정 65
리셋 Insight 한국영화 관람자 2억 명 시대 66

● 가치와 가격의 불균형을 공략한다
가치투자와 성장투자 사이 70
자산 선택 ‘하락 위험이 최소화된 상품’ 71
사례1-가치와 가격의 불균형 매수 활용 72
자산 선택 ‘하락위험이 최대화된 상품’ 74
사례2- 가치와 가격의 불균형 매도 활용 75
리셋 Insight 취업준비생의 오해 77

● 돈이 되는 금융습관을 몸에 익혀라
금융시장의 습관 80
사례1- 신규 IPO 기업 투자 81
금융 투자자의 습관 82
사례2- 신생아 펀드가 아저씨 펀드보다 좋다 83
리셋 Insight 좋은 소비재 기업 고로는 방법 84

● 금융자산의 습관
해외투자자도 초기상품에 매년 반복 투자하라 87
반복투자를 통한 기회비용 줄이기 89
반복투자의 핵심은 복리투자 90
실전 확률적 반복투자와 습관 활용 90
리셋 Insight 골프가 주는 습관 92

● 너에겐 위기, 나에겐 기회다
사례1- 서진핑의 군기 잡기에서 비롯된 위기와 기회 95
수혜와 피해 찾기를 연습하라 97
사례2-중국 환경오염에서 비롯된 수혜·피해 기업 찾기 98
확률적 반복투자자와 인생 99
리셋 Insight 머니볼 이론과 금융시장 101

3부 확률 그리고 생활 속 투자

● 기존의 투자방법을 리셋하라
웃찾사와 투자 105
과거의 투자방법 리셋 107
진짜 경영 전문가와 함께 하는 방법 108
보수적이지도 않고 공격적이지도 않아야한다 109
다양한 시장이 있어야 기회가 늘어난다 110
직접투자할 때 도움되는 방법 111
고가형 소비재 선택 방법 112
교집할 소비재 투자 타이밍 114
과거 해외 펀드의 투자 시점은 ‘기업가를 따라한다’ 116
리셋 Insight 580년 전의 혁신적 경영 117

● 보유한 자산을 리모델링 하라
핵심자산의 비용을 최소화해 놓는다 119
전문투자자들도 돈을 빌려서 투자한다 121
리셋 Insight 재화소비와 금융소비는 유사하다 123

● 간접상품도 리셋의 대상이다
가입한 아저씨 펀드리셋하기 125
펀드매니저가 알려주는 간접상품 활용 방법 125
간접상품 투자자들이 5% 이상 수익을 더 내는 방법 128
금융상품 판매자가 전화하면 대답하는 방법 130
리셋 Insight 또봇과 카봇은 달랐다 132

● 최악의 경우에도 살아남는 방법은 있다
정확한 한 곳보다는 근처에서 분할매수 한다 136
다양한 투자로 돈을 불려주는 전문가는 주변에 많다 137
한국 펀드매니저는 세계 최고의 레이서들이었다 139
리셋 Insight 자신의 비용과 수익을 계산해보기 141

● 전 세계 부자들의 투자 방법에는 비결이 있다
닛과 콤바인 143
대박은 어떻게 만ㄷ늘어지는가? 145
세계 최고 그리고 한국의 부자들은 일반인과 달랐다 146
선진국 부자 중에는 전문 금융인이 많다 148
리셋 Insight 투자의 대가 위런 버핏이 한국에서 태어났다면 149
2009년 큰손들은 위기를 기회로 활용했다 150
현금 5,000억의 깨닫게 해준 숭자들의 확률 투자 151
세계 최고의 사업가와 투자자가 생각하는 위험 153
왜 부자들은 일반인보다 더 검소할까? 154
리셋 Insight 한국 대학 졸업생이 사회에 진출하면 156

● 우리에겐 한국형 자신배분이 희망이다
한국형 자산배분이란 무엇인가? 160
수익률방어 전략이 수익률 손실을 막아준다 161
전 세계 연기금의 자산배분 현황 162
전체 가계자산의 변화도 필요하다 163
리셋 Insight 가요계의 2PM과 자산운용업 2M 165
펀드매니저가 제안하는 자산배분 원칙 167
사례1?멀티전략으로 다양화하라 168
사례2-비상장 기업을 활용한 파인더스피 169
지금 당장 1억이 있으면 이렇게 배분해라 170
리셋 Insight 학생 부자 되기 172

● 최고의 자산관리전문가가 되고 싶지 않은가?
펀드매니저처럼 행동하라 176
새로운 목표와 길어진 미래를 준비하기 177
뛰어난 전문 투자그룹을 선택하는 방법 178
사자와 호랑이가 싸움녀 더 절실한 놈이 이긴다 179
돈의 편암함을 근접하기 위한 노력들 180
분석하고 표현하는 방법 182
리셋 Insight K-POP 스타 ‘절실한 도전들’ 184

4부 해외투자, 헤지펀드는 금융의 혁신이다

● 언제까지 한국 투자만 할 것인가?
경제? 금융·사회도 늙어간다. 191
가계자산의 집중력 약화 192
너무 작은 한극 금융 시장 193
리셋 Insight 취업만을 위한 자격증 195

● 장기 해외투자는 과학이다
신흥국 투자시기는 기업가를 따라 하라 199
중국은 200년에 이미 주식을 사라고했다 200
인도네시아도 2004년에 또 사라고 신호를 주었다 201
신흥국 투자는 급락과 변화기만 노려라 202
선진국은 혁신과 검증된 기업에 집중하라 203
해외 국가들의 정책 변화는 투자지침이 된다 204
해외 ETF를 최대한 활용해라 205
리셋 Insight 헤지펀드와 해외투자의 새로운 기회 206

● 환율을 모른 채 해외투자 하면 백전백패
해외 통화는 부채를 줄이거나 자산을 늘려준다 208
동일한 그룹 내 투자가 유리하다 210
가치투자보다 경제투자 경험이 중요하다 211
반듣시 좋은 가격과 가치를 구분해야 한다 212
해외 국가 산업의 특성을 반드시 체크하라 213
각 나라의 1등 기업은 알고 시작하자 214
리셋 Insight 텍사스 주에는 왜 스포츠 선수들이 모여들까? 217

● 중·단기 해외투자는 예술이다
투자 가능한 해외 자산의 구조를 파악한다 219
미국 주식시장을 먼저 이애하고 시작하자 220
같은 기업이 다른 통화 자산으로도 거래된다 221
운용방법에 따라서 최적의 해외 자산이 달라진다 222
해외투자도 반복되는 사이클을 활용한다 223
개인 투자자는 중기 투자의 관점으로만 접근하라 225
거대한 세상 변화의 본질에 접근해보자 226
사례1- PC와 키위 227
해외투자 계좌 개설 및 주문 방법 228
리셋 Insight 생활 속의 아이디어가 준 선물 230

5부 향후 10년의 메가트렌드가 손 안에 있다

● 한국 시장에도 기회가 있다
기업만이 늪에 빠져 있지 않다 261
한국 기업은 새로운 시장을 알고 있다 263
사례1- ㅆㆍㄹ과 밀 264
사례2- 무형의 노력 ‘혼의 부활’ 266
우리는 누구의 편에 서야 하나? 267
한국도 한방이 있다 269
증권사와 자산운용 회사는 경쟁 중 271
짐 로저스처럼 투자하고 싶었다 272
리셋 Insight 선진국 부자들이 바라본 부의 배분 274

● 부채의 리셋을 활용한 투자 기법
부차에 대해 잘못된 생각들 227
부채의 덫에 갇힌 국가들의 자산매각이 시작되다 279
거대한 PEF 산업의 성장 280
한국 PEF도 경쟁력 강화 중 281
일반인의 PEF 활용법 283
부실채권 시장도 빠르게 성장 284
리셋 Insight 배추 파는 게 싫어 맹수에 도전했다 286

● 해외 시장에는 기회가 더 많다
신흥국 자산시장은 늪에 빠졌다 228
신흥국은 양날의 칼이다 289
브라질 X그룹의 파산과 신흥국 기업의 침몰 291
2013년 중국의 휴식기 292
중국 시장의 부활을 희망한다 294
중국 환경오염이 육류 산업을 변화시킨다 295
중국 재벌의 농수산 브랜드화투자 297
식량전쟁 자원전쟁 298
리셋 Insight “지쳤다. 쉬고 싶었다” 300

● 돈이 되는 해외투자의 기법들
중국에 불개 될 해외 금융상품 바람 302
해외 ETF 자산들의 진화 304
미국 금리 인상은 필연 304
실망시켰던 금 305
중앙은행과 맞서는 투자-금과 비트코인 306
설국열차의 ‘에너지바’ 출시 306
비철금속은 산업적 수요가 중요 307
중국 환경 관련 사업의 확대 연구 308
일본 카지노 산업의 규제 완화 310
삼성의 아세안 직접투자 311
아세안 국가 중산충들의 주머니 313
리셋 Insight 카지노 게임은 하우스가 유리하다 314

6부 세상은 여성이 이끌고 남성이 따라간다

● 글로벌 성의 리셋이 시작됐다
기업으로 확산 321
글로벌 금융의 삼봉 322
한국 금융도 여풍 323
결혼과 여성- 연상부부 324
황혼 이혼과 중년 여성의 소비 변화 326
여성의 행복 지수는 남성을 추월 327
리셋 Insight 엽서 한 장의 의미 329

● 여풍이 새롱누 변화와 산업을 만들어 간다
새로운 기업가 정신과 탄탄한 중산층 형성 333
여성 임원들이 기업 성장에 순기능을 한다 324
세상의 흐름과 순형 334
세상 흐름의 역행과 과속 335
여성 전용 앱과 온라인 소비 336
아시아 여성 소비 파워 ‘중궈다마’ 337
여성 금융인의 추천도서 328
남성 금융인의 추천도서 339
리셋 Insight Cande in the wind 342

● 당장 실천할 수 있는 생활 속의 투자
실전 한국형 자산배분 포토폴리오 345
생활 속 실천 포토폴리오 347
끝으로 349 │ 도움을 주신 분들 351
부록