1등 기업 주식을 사라 -글로벌 1등 기업에 투자해야 하는 이유와 투자법, 수익을 지키는 팁까지- (2021.4)

애플, 마이크로소프트, 아마존닷컴, 알파벳, 페이스북, P&G 등
글로벌 1등기업에 투자해야 하는 이유와
투자법, 수익을 지키는 팁

15년째 금융강의와 상담을 해오고 있는 저자는 주식시장을 관찰하고 분석한 결과, 세계 경제가 글로벌하게 통합되면서 글로벌 1등기업들은 다른 기업들보다 주가가 오를 때는 훨씬 더 상승하고, 내릴 때는 덜 내린다는 것을 깨달았다. 이를 바탕으로 그는 자본주의 시장경제에서 장기적으로 투자에 성공하려면 글로벌 1등기업에 투자해야 한다고 주장하고 그 이유를 다양한 자료를 통해 검증한다.
앞으로도 저금리 시대가 계속될 것이므로 투자는 선택이 아니라 필수다. 이때 부동산투자 등 다양한 투자 옵션이 있지만 가장 수익률이 높은 것은 주식투자이고, 주식에 투자한다면 변동성이 크거나 수익률이 낮은 기업들보다는 글로벌 1등기업에 투자하는 편이 장기적으로 손쉽게 안정적으로 자산을 불려가는 가장 좋은 방법이다.
『1등기업 주식을 사라』는 이제 막 주식투자를 시작하려고 하는데 방법을 알지 못하는 사람들에게 글로벌 1등기업 사례 분석에서 6가지 분산투자 원칙, 손실을 제거하는 방법, 투자 사후관리, 세금을 피하는 방법까지 가장 확실하고 성공적인, 따라 하기 쉬운 지침이 되어줄 것이다.

코로나19로 심화하는 빈익빈부익부 현상과 시장 지배구조 재편
코로나19 사태로 인한 경제위기가 지나가면 기업들의 시장 지배구조가 재편될 것이다. 위기가 지나갔다고 모든 기업들의 주가가 오르는 것은 아니다. 상위권 기업들도 매출액과 순이익이 많이 줄어들겠지만, 하위권 기업들은 아예 적자로 바뀌거나 문을 닫게 된다.
코로나19 사태가 끝나고 경제가 회복되어 사람들이 소비를 늘리면, 하위권 기업들이 갖고 있던 매출액이 살아남은 상위권 기업들에게 돌아간다. 이로써 상위권 기업의 매출액이 더 늘어나는 것이다. 자본주의 경제체제에서 이러한 빈익빈부익부 현상은 자연스러운 일로 나라와 시대를 초월해서 과거에도 그랬고, 현재도 마찬가지이며, 앞으로도 그럴 것이다.
왜 글로벌 1등기업에 투자해야 하는가?
빅 3나 1등기업만 살아남는 현상이 과거에는 국가별로 나타났다면, 최근에는 글로벌하게 나타나고 있다. 전 세계 경제가 점차 하나의 시장으로 통합되고 있기 때문이다. 이제는 세계적인 빅 3, 더 나아가서는 글로벌 1등기업만이 살아남는 시대가 되었다.
이 책의 1장에서는 세계 상위 부자들은 모두 주식부자이며, 주식시장에도 파레토 법칙이 적용된다는 사실, 그리고 글로벌 1등기업의 주식은 많이 오르고 적게 내린다는 점 등을 바탕으로 글로벌 1등기업에 투자해야 하는 이유를 살펴본다.
국내 시가총액 상위 10위 기업들과 글로벌 시가총액 상위 10위 기업들의 2020년도 영업이익률과 주가상승률을 비교해보면, 국내 상위 10위 기업들의 평균 영업이익률은 14.55%였는데, 글로벌 상위 10위 기업들은 24.51%로 더 높았다. 주가상승률도 국내 기업들은 88.66%였지만, 글로벌 기업들은 115.56%로 더 높았다. 또한 2020년 말 기준 국내 상위 10위 기업들의 지난 5년간의 평균 영업이익률은 9% 선에서 19% 선까지 변동성이 컸지만, 글로벌 상위 10위 기업들은 21% 선에서 24% 선 사이로 변동성이 적었고, 매년 20% 이상을 유지하고 있다. 이러한 사실을 보면 어디에 투자해야 하는지는 자명한 일이다.

글로벌 1등기업, 어떤 기업들이 있을까?
2장에서는 현재 세계 시가총액 상위 기업이면서 주력사업 분야에서 글로벌 1등인 10개 기업들, 즉 애플, 마이크로소프트, 아마존닷컴, 알파벳, 테슬라, 페이스북, TSMC, 존슨앤드존슨, 비자, 프록터앤드갬블이 하고 있는 사업과 최근 경영실적 및 주가 흐름을 살펴본다. 이 기업들은 주가가 장기간 꾸준히 상승해왔고 비자 같은 신용카드 회사를 제외하고는, 코로나19 사태의 영향을 상대적으로 적게 받거나 오히려 수혜주가 되어 주가가 더 많이 상승했다. 앞으로 이런 글로벌 1등기업들과 나머지 기업들과의 영업이익과 주가의 격차는 갈수록 더 벌어질 것이다.

손실의 위험을 줄이는 효과적인 투자의 원칙
투자수익률이 높더라도 변동성이 크다면 좋은 투자상품이라고 할 수 없다. 분산투자는 투자의 변동성을 줄이기 위한 것으로 3장과 4장에서는 분산투자를 제대로 하기 위한 6가지 분산 원칙과, 손실의 위험을 피하기 위해 제거해야 할 심리적인 위험 및 주식 자체의 위험에 대해 알아본다.
이러한 원칙이 모두 반영된 포트폴리오로 자산을 분산해 관리하면, 변동성은 낮아지고, 수익은 꾸준히 우상향으로 증가하게 만들 수 있다.

1등기업에 주식투자하는 실전 투자법
5장에서는 글로벌 1등기업에 실제로 직접투자하는 방법과 인덱스펀드, ETF, 액티브펀드의 장단점, 좋은 펀드의 선택 기준, 펀드 평가 사이트 활용법, 그리고 마지막으로 글로벌 1등기업 주식형 펀드 투자를 따라 하는 방법에 대해 알아본다. 이 책에서 알려주는 대로만 하면 주린이도 어렵지 않게 주식투자를 시작할 수 있고, 그 위에 본업에 충실하면서 인생의 크고 작은 돈 문제를 해결하는 데 필요한 자금을 충분히 마련할 수 있을 것이다.

어렵게 얻은 수익을 지키는 방법
주식투자를 해서 높은 수익률을 올렸다면 그다음으로 중요한 것은 수익률을 꾸준히 유지하고 자산을 지키는 것이다. 6장과 7장에서는 수익률을 지키는 위험 및 기간매칭법, 자산재배분, 나이에 따른 비중 조정 등과 같은 사후관리방법과 수익률의 적 세금을 합법적으로 면세해주거나 줄여주거나 미뤄주는 제도를 최대한 활용하는 방법을 소개한다.

그중에서도 가장 중요한 투자원칙 한 가지!
이 책은 다양한 주식투자 원칙을 소개하지만 그중에서 가장 중요한 것은 ‘주가지수 변동을 신경쓰지 않고 장기투자를 하는 것’이다. 물론 아무 주식에나 투자한다면 신경을 써야 한다. 하지만 글로벌 1등기업들의 주가는 앞으로도 장기적으로는 계속 상승할 것이므로 그런 주식들에 분산투자를 하는 펀드라면 신경쓰지 않아도 된다. 앞으로의 세상에서는 글로벌 1등기업에 투자하는 사람과 그렇지 않은 사람의 부의 격차가 갈수록 더 벌어질 것이다.

∴ 베타테스터의 말
글로벌 1등기업 주식펀드에 지속적이고 정기적으로 투자한 결과 높은 수익을 올릴 수 있었다. 1등기업 장기펀드가 주는 장점을 충분히 이해하고 기다린 결과이다. 지금도 아이들을 위한 1등기업 주식 펀드에 10년 장기투자를 하고 있다. _최지애(법인대표)

핵심원리를 이해하고 큰 그림을 정리하고 나니 그다음은 어렵지 않았다. 바쁜 직장인도 쉽게 할 수 있다는 게 장점이다. _이수현(회사원)

글로벌 1등기업 주식펀드 수익률이 100%가 넘었다. 지금처럼 꾸준히 투자하면 노후자금은 걱정없겠다 싶다. _조희연(프리랜서)

지금까지의 투자를 되돌아보게 하는 책. 현실적인 조언은 재테크 계획을 세우는 데 큰 힘이 되었다. _ 김정현(회사원)  

이일영
연세대학교 경영학과를 졸업하고, LG CNS에서 10여 년 근무하면서 재무, 인사, 전략기획 등을 두루 거쳤으며, 현재 한국금융코칭연구소 소장으로 금융강의와 상담을 15년째 해오고 있다. 국제공인재무설계사(CFP)를 비롯해서 투자자산운용사, 증권투자상담사 등 증권, 연금, 보험 분야 자격증 총 12종을 보유하고 있는 전문가이다.
삼성전자, 기아차, 고용노동부, 공무원연수원, 하남시청, 강남구청, 성동구청, 광진구청, 롯데문화센터, 서초여성인력개발센터, 아주대, 세종대, LG CNS, 삼성전자서비스, 롯데카드, 녹십자 등 많은 기업체와 단체에서 수백 회 이상의 강의를 해왔고, 결혼예비학교, 신혼부부학교, 퇴직예정자, 은퇴자 대상으로 하는 강의도 많이 하고 있다.
KBS, MBC, 이데일리TV, 부동산TV 등에 금융전문가로 출연하였고, 저자의 이름을 딴 210TV라는 유튜브채널을 시작해서 1등기업 주식에 대한 투자철학과 펀드, 연금과 보험 같은 금융상품을 효율적으로 가입하고 관리하는 노하우들을 전파하고 있다.
저자는 손실 걱정 없이 투자할 수 있는 원칙과 소비자 입장에서 유리하게 금융상품을 선택하는 기준 등을 알려주는 강의와 DIY 방식으로 스스로 자신의 인생설계를 해보도록 하는 상담방식으로 높은 호응을 얻고 있다. 이 책에서 소개하고 있는 글로벌1등기업 주식에 장기투자하도록 해서 누적 수익률이 100% 넘는 고객들도 나오고 있다.

 

추천사 _정보의 홍수 속에서 중심을 잡아주는 책
 프롤로그 _주린이를 위한 가장 확실한 투자원칙

1장 글로벌 1등기업 주식에 투자해야 하는 이유

1. 세계 상위 부자들은 모두 주식 부자
 세계 부자 순위
 가장 수익률이 높은 자산은 주식
 부동산투자를 하듯 주식에도 장기투자하라
2. 연평균 10%의 수익률이면 돈 문제가 해결된다
3. 주식에 투자해야 하는 이유
 산 돈과 죽은 돈
72의 법칙
 주가가 장기적으로 상승하는 이유
 주가는 이익에 비례한다
 주가가 물가보다 더 상승하는 이유
4. 자본주의 시장경제의 원리
 주식시장의 파레토 법칙
 시대를 초월한 주식시장의 빈익빈부익부 현상
1등만이 살아남는다
 코로나19로 빨라진 시장 지배구조 재편
 빅 3 안에 들면 생존할 수 있다?
이제는 글로벌 1등기업이다
 많이 오르고 적게 내리는 글로벌 1등기업의 주식

2장 글로벌 1등기업 사례 분석

1. 전형적인 글로벌 우량기업 : 애플
2. 부동의 시가총액 상위권 기업 : 마이크로소프트
3. 언택트 환경의 최대 수혜자 : 아마존닷컴
4. 구글의 새로운 지주회사 : 알파벳
5. 전기차 분야 세계 1위 : 테슬라
6. 세계 최대의 SNS 기업 : 페이스북
7. 세계 1위의 반도체 기업 : TSMC
 8. 세계적인 종합 제약회사 : 존슨앤드존슨
9. 글로벌 신용카드회사 : 비자
10. 미국의 대표 생활용품 제조기업 : 프록터앤드갬블

3장 분산투자의 6가지 원칙

1. 분산투자해야 하는 이유
 세 가지 투자방식 비교
 분산투자에도 원칙이 있다
2. 성격이 다른 자산에 투자하라 : 대상분산
 의외로 잘 모르는 투자자산 : 채권
 투자자산별 특징
 금은 안전자산인가?
3. 고위험, 중위험, 저위험에 투자하라 : 위험분산
 자산별 위험도와 수익률
 투자성향에 따른 자산 배분
4. 단기?중기?장기로 투자하라 : 기간분산
 위험도와 기간을 매칭하라
5. 매수 시점을 달리하라 : 시점분산
 적립식 투자와 거치식 투자
 적립식은 변동성을 줄이는 투자법이다
6. 지역을 글로벌하게 분산하라 : 지역분산
 변동성이 큰 개발도상국의 주가
 지역분산을 쉽게 하는 방법
7. 상관관계를 고려해 투자하라 : 통화분산
 상관관계를 고려한 투자
 통화분산을 하는 방법
 통화분산은 미국 달러로만 하면 된다

4장 손실 위험을 제거하는 투자원칙

1. 주식보다 사람이 더 위험하다
 투자는 심리전이다
 심리전에서 이기는 방법 1
심리전에서 이기는 방법 2
정보가 위험하다
2. 주식 자체의 위험을 제거하는 방법
 기업 부도의 위험 제거 방법
 주가 하락의 위험 제거 방법
3. 글로벌 1등기업 지수 분석 ① : S&P500지수
S&P500지수 투자, 손실 안 보는 투자기간은?
S&P500지수의 연평균 수익률
4. 글로벌 1등기업 지수 분석 ② : 다우지수
 다우지수에 주목하는 이유
5. 글로벌 1등기업에 ‘장기’투자하라
 큰돈을 모아야 할수록 장기투자
 장기투자가 아니라 평생투자

5장 글로벌 1등기업 주식투자법

1. 글로벌 1등기업에 직접투자하는 방법
 글로벌 1등기업 종목 선정하기
 글로벌 1등기업 주식 매수 시 유의점
 글로벌 1등기업 주식 매도 시 유의점
2. 글로벌 1등기업에 간접투자하는 방법
 주가지수를 따라가는 인덱스펀드
 상장지수펀드 ETF
펀드매니저가 운용하는 액티브펀드
3. 인덱스펀드, ETF, 액티브펀드의 장단점
 주가지수를 기준으로 한 목표수익률
 패시브펀드 VS 액티브펀드
 수수료 구조의 차이
 배당금을 연금처럼 받을까, 재투자할까?
글로벌 1등기업 ETF, 펀드 투자자가 꼭 알아야 할 세금
 자동이체 혹은 직접 주문하는 매수방식
4. 좋은 글로벌 1등기업 펀드의 선택 기준
 장기수익률이 높은 펀드
 변동성이 작은 펀드
 지역, 업종이 분산된 펀드
5. 펀드 평가 사이트 활용법
 글로벌 1등기업 펀드 검색하기
6. 글로벌 1등기업 펀드에 목돈으로 투자법

6장 수익률을 지켜주는 사후 관리법

1. 추세에 따른 추세 매매법
2. 목표지수와 수익률에 따른 매매
3. 위험과 기간 매칭법
 남은 투자기간에 따라 분산투자법이 바뀐다
 적립식 투자도 기간이 늘어나면 관리가 중요하다
 위험과 기간을 매칭해 투자하는 예
 누구의 수익률이 가장 높을까?
상승 및 하락 구간 확인하는 법
[연습] 수익률이 높으면서도 안정적인 관리법
4. 예측의 오류를 막아주는 자산재배분
 자산재배분 시기
 자산재배분 방법
 자산재배분 효과 백테스팅
 연령대에 따른 자산재배분
5. 나이에 따른 비중 조정
6. 수익 실현 후 재투자
 적립식 주식투자 3년 후부터 관리하는 법
 수익 실현 후 재투자 시 주의할 점

7장 수익률의 최대 적 세금 피하는 법

1. 금융소득에 대한 세금
 금융소득 관련 세금의 종류
2023년부터 금융투자소득세 신설 예정
2. 합법적으로 최대한 세금을 줄이는 법
 퇴직연금 활용하기
 연금계좌 활용하기

 에필로그 _지금 투자해도 늦지 않았다
 참고문헌