ETF 처음공부-주식 채권부터 달러 골드 부동산까지 바로 써먹는-(2022.5)

‘자산배분의 대가’ 김성일 작가의 신작!

ETF의 기본 개념부터 국가별, 자산별, 섹터별 투자 가능한 ETF 소개까지

ETF의 모든 것이 담긴 책!

《ETF 처음공부》는 ‘자산배분의 대가’로 불리는 김성일 작가의 신작으로 ETF의 기본 개념과 용어 설명은 물론이고 국가별·자산별·섹터별 투자 가능한 ETF들과 투자성과까지 조사한 책이다.

ETF의 가장 큰 장점은 주식, 채권, 부동산, 상품, 통화, 해외 투자 등 실질적으로 거의 모든 자산군에 투자할 수 있다는 데 있다. 게다가 적은 자금으로도 투자가 가능하다. 만약 여기에 안정성까지 덧붙인다면 더할 나위 없을 것이다.

그런 점에서 이 책은 주목할 만하다. 특히 주목할 부분은 K-올웨더로, 레이 달리오가 창업한 브리지워터에서 운용하는 펀드를 한국식으로 변형한 것이다. 올웨더란 모든 계절을 잘 견딜 수 있는 포트폴리오를 말한다. 저자는 ETF로 언제든 수익을 낼 수 있는 투자 포트폴리오는 물론이고 ETF별 수익률을 낱낱이 공개하며 초보자로 하여금 보다 안전한 투자를 할 수 있게끔 도와준다. 단적으로 책에 나열된 수익률만 보고도 투자가 가능하다.

이 책은 ETF 투자를 처음 시작하는 초보뿐만 아니라 수많은 ETF 중 어떤 것을 골라야 하는지 갈피를 잡지 못하는 중급 이상의 투자자들에게도 훌륭한 가이드가 되어줄 것이다. 그리고 분명 읽는 것만으로도 그 누구보다 전문가가 되어 있을 것이다.

이 책 한 권이면 당신도 ETF 전문가가 될 수 있다!

우리가 ETF를 시작해야 하는 11가지 이유!

미국의 경우 소득이 높을수록, 부자일수록, 고학력자일수록 ETF를 선호한다고 한다. 이유는 분명할 것이다. 장점이 많으니까. 간단한 예로 ETF는 펀드처럼 소액으로 분산투자가 가능하다. 삼성전자 한 주를 사려면 현재 가격인 7만 원 정도가 필요하다. 하지만 ETF로는 그의 절반 가격인 36,000원으로 삼성전자뿐만 아니라 SK하이닉스, 네이버, 카카오, 삼성SDI 같은 좋은 주식을 한 장바구니에 담을 수 있다. 즉 삼성전자 주가가 떨어져도 같은 장바구니에 담겨 있는 다른 종목의 주가가 올라가면 내가 산 ETF 역시 올라갈 수 있다는 것이다. 이런 점에서 ETF는 분산투자의 효과를 가진 안전자산이 될 수 있다. 게다가 증권거래세도 면제된다는 혜택이 있다. ETF에 투자해야 하는 이유를 정리하면 다음과 같다.

다양한 자산군에 투자할 수 있다.

극소수의 헤지펀드 혹은 프로 투자자들만 가능하던 다양한 전략을 실행할 수 있다.

소액으로 분산투자가 가능하다.

일반 펀드보다 운용보수가 저렴하고 중도환매수수료가 없다.

안전하게 시장 평균 수익을 달성할 수 있다.

증권거래세가 면제되기 때문에 세금 측면에서 유리하다.

ETF는 보유한 종목을 매일 공시하기 때문에 투명하다.

정책에 따라 섹터나 테마에 투자하기 용이하다.

등락의 폭이 크지 않아 비교적 안전하게 매매 경험을 쌓을 수 있다.

바구니 속 개별 종목의 배당 수익을 받을 수 있다.

주식처럼 실시간 매매가 가능하다.

ETF의 종류는 폭발적으로 늘고 있다. 특히 미국의 경우 1993년에 1개로 시작해 2002년에 102개, 2020년에는 2,200개가 넘는 ETF가 거래되고 있다. 이는 다른 나라도 마찬가지여서 현재 전 세계 기준 7,700개 이상의 ETF가 거래되고 있다.

백테스팅을 통한 각 ETF 수익률 결과 공개!

‘자산배분의 대가’의 ETF 투자비법서!

ETF로 투자할 수 있는 자산은 다양하다. 앞서 말했듯이 주식은 물론이고 채권, 부동산, 원유, 금, 해외주식, 통화 등 실질적으로 거의 모든 자산에 투자할 수 있다. 종류에 따라 천차만별이지만 저렴한 ETF의 경우 한 주당 가격이 몇 천 원에 불과하다. 즉 적은 금액으로도 투자할 수 있으며, 다른 금융상품에 비해 운용 보수도 낮다. 또한 지수를 추종할 수도 있고, 섹터나 종목을 추종할 수도 있고, 인버스나 레버리지 같은 공격적인 투자를 선택할 수도 있다. 재테크를 염두에 둔다면 자산배분의 수단으로 활용하기 적절하고, 돈을 벌고자 한다면 단·장기투자 종목이 될 수도 있다.

이 책은 이 모든 상황을 고려하고 있다. 김성일 저자는 투자자 자신의 투자 성향부터 파악하고 성향에 따라 어떤 식으로 투자해야 실패하지 않고 안정적으로 수익을 거둘 수 있는지를 차근차근 설명한다. 그 중심에 있는 게 ‘K-올웨더’다. 레이 달리오가 창업한 브리지워터에서 운용하는 펀드를 한국식으로 변형한 것으로, 저자는 모든 계절을 잘 견딜 수 있는 포트폴리오를 이 책에 공개했다. 또한 ETF가 낯선 독자들을 위해 국가별·자산별·섹터별 투자 가능한 ETF들을 상세히 소개했다. 여기에 덧붙여 지수와 그에 따른 ETF 투자성과의 백테스팅 결과를 상세히 소개하고 있어 독자들은 결과만 보고도 투자 선택이 가능해 초보자는 물론이고 중급 정도의 투자자들도 투자에 참고할 수 있다. 특히 다양한 ETF 종류와 함께 공개하는 수익률 결과는 투자자로 하여금 보다 안전한 투자를 행할 수 있게 한다. 간단히 말하면 수익률만 보고도 투자가 가능하게 만들어주는 책으로 수익을 낼 수 있는 방법이 이 책 안에 고스란히 담겨 있는 것이다.

《ETF 처음공부》는 ETF 투자를 처음 시작하는 초보뿐만 아니라 수많은 ETF 중 어떤 것을 골라야 하는지 갈피를 잡지 못하는 중급 이상의 투자자들에게 훌륭한 가이드가 되어줄 것이다.

김성일

제주 서귀포에서 나고 자랐다. 대학 때 상경해서 컴퓨터공학을 전공했고 대학 졸업 전 IT 벤처회사에 다니다가 국책은행에서 20년간 일을 했다. 두 아이를 둔 가장이자 평범한 월급쟁이로서 20년 가까이 투자하고 있으며, 투자자로서 어떻게 돈을 굴려야 할까를 고민하고 공부해 왔다. 세상의 일들을 책을 통해 배웠고, 블로그를 통해 이야기 나눴다. 공유의 가치에 공감하며 블로그와 유튜브를 운영 중이다. 이 책 역시 사람들의 삶이 나아지는 데 작게나마 도움이 되길 바라는 마음에서 쓰여졌다.

현재는 리치고 인베스트먼트에서 최고투자책임자(CIO)로 근무하며 많은 분의 투자 어려움을 돕고자 다양한 서비스―특히 ‘리치고(richgo)’라는 앱―를 만들고 소개하고 있다. 이외에도 은행, 증권사, 공무원, 기업체 등에서 연금 및 자산배분 투자에 대해 강의를 하고 있다.

지은 책으로는 개인 투자자를 위한 자산배분 투자서 《마법의 돈 굴리기》(2017)와 연금저축, IRP, ISA 계좌를 이용한 투자법을 다룬 《마법의 연금 굴리기》(2019)가 있다. 번역한 책으로는 윌리엄 번스타인의 《현명한 자산배분 투자자》(2019)와 제이슨 츠바이크의 《투자의 비밀》(2021)이 있다.

- 블로그: blog.naver.com/ksi0428

- 유튜브: ‘연금술사 김성일TV’

자격 및 경력

- 리치고 인베스트먼트 최고투자책임자(CIO)

- IBK기업은행 재직(2002~2021)

- 단국대학교 경영학(재무관리) 박사(재학 중)

- KAIST 금융전문가 과정 수료(자산운용, 금융공학)

- 서울과학종합대학원 금융공학MBA 석사

- 홍익대학교 컴퓨터공학과 학사

- 재무위험관리사(韓FRM), 재무설계사(AFPK), 파생상품투자상담사, 증권투자상담사, 펀드투자상담사(주식·부동산·파생상품), 보험대리점자격 

추천사 투자 필수 시대, ETF는 투자자 필수 지식입니다

머리말 초보 투자자 최적의 선택 ETF

1장 왕초보를 위한 초간단 ETF 투자 레시피

01 투자는 요리다

02 액티브 펀드가 더 나을까?

03 초간단 투자 포트폴리오: K-올웨더

04 투자의 단맛과 쓴맛: 수익과 위험

05 최적의 투자 비율을 찾으려면

2장 ETF 따라 투자

3장 ETF 기초 학습

01 ETF 초간단 이해하기

02 ETF 시장 소개

03 ETF의 장점

4장 ETF 심화 학습

01 ETF의 분배금과 배당소득세

02 ETF에 투자할 때 알아두면 좋은 것

03 ETF의 투자 위험

5장 복잡하지만 궁금했던 개념들

01 PR, TR, NTR 비교

02 선물과 선물 거래 이해하기

03 합성 ETF 이해하기

04 액티브 ETF 이해하기

05 환노출과 환헤지 이해하기

6장 주요 ETF 소개 및 분석

01 기초지수의 이해

02 선진국 주식 ETF

03 신흥국 주식 ETF

04 선진국 채권 ETF

05 신흥국 채권 ETF

06 대체투자 ETF

7장 투자 목적에 맞는　ETF 상세 분류

01 다양한 산업분류 기준

02 국내 섹터형

03 국내 팩터형

04 국내 테마형

05 국내 전략형

06 국내 액티브형

07 국내 자산배분형

08 글로벌 자산배분형

09 미국 섹터형

10 미국 팩터형

11 미국 테마형

12 미국 전략형

13 글로벌 섹터

14 글로벌 테마

15 중국 섹터형

16 중국 테마형

17 유럽 팩터형

18 일본 섹터형

19 레버리지와 인버스

후기 투자는 험난한 바다를 항해하는 것입니다