자산관리 올인원

현직 자산관리사 6인이 알려주는

인생을 바꾸는 금융 수업

삶의 전반에 걸쳐 인생의 목표와 계획을 세우듯 돈에 관한 계획도 인생 주기에 맞춰 계획되어야 한다. 저축, 투자와 같은 단기적인 재테크가 아니라 인생 전반에 걸친 재무설계를 지금부터 시작해 보자. 『자산관리 올인원』에서는 자산관리에 관한 기초 지식부터 저축하는 방법, 제대로 투자하는 방법, 노후를 위한 은퇴 자산 준비, 실생활에서 유용하게 사용하는 보험을 꼼꼼하게 안내한다.

현직에서 활발하게 활동 중인 자산관리사 6인이 고객들에게만 알려주는 유용한 정보를 이 한 권의 책에 모두 담았다. 우리는 돈이면 다 되는 각박한 세상 속에 살고 있지만, 어느 누구도 자본주의 사회에서 생존하는 방법은 알려주지 않았다. 그렇기에 저자 6인은 환경에 맞서 자본을 축적한 부자가 되고자 다양한 정보를 수집했고, 적극적으로 저금리, 고금리 시대에 맞서고 있다. 수년간의 실사례 상담으로 쌓인 탄탄한 정보와 수많은 관리 경험을 토대로 자산 증식을 희망하는 이에게 현실적인 도움이 될 수 있는 알찬 정보를 담았다.

『자산관리 올인원』에서는 삶에 실제로 적용할 수 있는 저축 진단표, 자산관리 플랜, 노후자금 산출하기, ETF 포트폴리오 추천, 보험 점검하기 등과 같은 Work-out 페이지가 포함되어 있어 나의 자산관리 상황을 세세하게 점검할 수 있다.

지은이 : 이혜나

AFPK

프롬어스 자산관리센터 소속 자산관리사

NH투자증권 투자권유대행인

지은이 : 김재관

CFP 합격

프롬어스 자산관리센터 소속 자산관리사

한국투자증권 투자권유대행인, 퇴직연금모집인

메카공인중개 대표

지은이 : 박경현

ARPS

프롬어스 자산관리센터 소속 자산관리사

삼성증권 투자권유대행인, 퇴직연금모집인

지은이 : 박은정

AFPK

프롬어스 자산관리센터 소속 자산관리사

Naver eXpert 금융 전문상담사

NH투자증권 투자권유대행인, 퇴직연금모집인

지은이 : 윤혜림 

ARPS

프롬어스 자산관리센터 소속 자산관리사

온리윤컨설팅 대표강사

지은이 : 천하은

프롬어스 자산관리센터 소속 자산관리사

미래에셋증권 투자권유대행인

프롤로그

1장 저축

- 우리가 돈에 대해 공부하고 저축해야 하는 이유

IQ보다 FQ｜공짜 점심은 없다｜소득보다 저축률｜저축 마인드 만들기(feat. 이렇게까지 살아야 하나요?)

- 차근차근 밟아가는 재무설계의 정석: 3개의 계단

1단계: 지출통제로 종잣돈 모으기, 그리고 공부 병행하기｜2단계: 투자를 통한 자산 증식｜3단계: 내 집 마련, 그리고 노후 준비

- 4년 만에 1억 만들기, 통장 3개로 시작하는 자산관리

기준일 정하기｜통장 쪼개기: 저축, 고정지출, 변동지출

- 실전! 자산관리 Work-out

나의 저축 진단표｜나의 자산관리 플랜

2장 투자

- 투자, 왜 해야만 하나요

첫 번째, 저금리 기조는 앞으로도 지속된다｜두 번째, 물가는 지속적으로 상승한다｜세 번째, 산업은 고도화되고 있다

- 투자와 사랑에 빠지는 방법

잘 아는 것에 투자하기｜남이 보지 않는 가치에 주목하기｜장기적 접근

- 투자의 꽃, 주식 붐에서 살아남기

경제신문으로 생각의 열매 수확하기｜돈이 되는 카테고리｜재무제표로 좋은 기업 찾아내기｜꾸준하게 이익이 창출되는가｜부채비율은 적당한가｜기업의 이익잉여금은 어디에 사용되고 있는가

- 다트전자공시시스템 파헤치기

회사의 개요｜사업의 내용｜재무에 관한 사항｜주주에 관한 사항｜임원에 관한 사항

- 전문가가 쓴 투자 리포트 읽기

- 나는 이걸로 돈을 불린다 ① 공모주 투자

주식투자가 어렵다면 ‘공모주 투자’부터｜공모주 투자?기초 편?｜공모주 투자?심화 편?

- 나는 이걸로 돈을 불린다 ② ETF와 해외 주식

ETF란 무엇일까｜다양한 ETF 상품들｜해외 주식도 어렵지 않아요

· 나는 이걸로 돈을 불린다 ③ ISA 계좌 활용법

3장 은퇴

- 삶의 종착지, 은퇴

- 은퇴 준비가 필요한 이유

인구 구조의 변화｜산업 구조의 변화｜경제 환경의 변화

- 국가가 보장하는 국민연금

국민연금｜공무원연금｜군인연금

- 똑똑하게 관리하는 퇴직연금

확정급여형｜확정기여형｜퇴직연금 DB형 vs DC형 비교｜개인형 퇴직연금｜소득공제 vs 세액공제｜타겟 데이트 펀드 활용하기

- 제대로 준비하는 개인연금

세제적격 vs 세제비적격｜변액연금 관리하기

- 주택연금, 과연 괜찮을까

- 적정 수준의 연금 재원

- 최상의 연금 준비 방법

직업 분류상 은퇴 설계｜연령별 은퇴 설계

- 실전! 자산관리 Work-out

노후자금의 과부족 산출하기｜‘통합연금포털’로 노후자금 준비도를 체크해 보자｜나의 투자 성향 알아보기 TEST｜투자 성향별 개인 & 퇴직연금 ETF 포트폴리오 추천｜연금 투자 시 제한 사항

4장 보험

- 보험이란 무엇일까? 보험이 필요한 이유

보험은 왜 건강할 때 가입해야 할까?｜보험사는 절대 손해를 보지 않는다｜손해 보기 싫은 보험사의 꼼수｜보험의 고지 의무

- 보험의 구성과 쓰임새

보험의 구조｜특약은 어떤 용도로 준비할까

- 각 특약별 용도

진단비｜수술비｜입원비

- 대한민국 TOP 3 사망원인 3대 질병

3대 질병은 무엇일까｜대한민국 사망원인 1위 암｜보험에서 암의 분류

- 생명보험사와 손해보험사의 차이

생명보험사｜손해보험사

- 갱신 vs 비갱신, 무엇이 정답일까?

갱신형｜비갱신형

- 내 보험은 어떨까? 보험증권 보는 법

보험증권 해석하기｜보험증권을 참고하여 보험금 계산해 보기

- 30살도 가능한 어린이보험

보험 나이 알아보기｜어린이보험의 장점은 무엇일까

- 실손의료비보험의 변천사

평생 단 하나의 보험만 가입해야 한다면? 실손의료비보험｜실손의료비보험의 구성｜실손의료비보험 차이｜정액보상과 실손보상의 차이

- 자동차보험 vs 운전자보험

자동차보험｜자동차보험 할인 받는 꿀팁｜운전자보험

- 1천 원짜리 만병통치약, 일상생활배상책임

어떤 상황에서 보상이 될까

- 내 집 지키는 든든한 화재보험

아파트화재보험이 있는데 화재보험에 또 가입해야 할까｜목적물이 주체가 되는 담보에는 어떤 것들이 있을까

- 실전! 자산관리 Work-out

내 보험의 보장은 제대로 설계되어 있을까｜다이렉트 자동차보험을 점검해 보자