지금 당장 연금 투자를 시작하라

한 달 30만 원으로 1억을 만드는 투자의 비밀!

투자 초보도 쉽게 따라 하는 자산 배분 투자 포트폴리오 대공개

지금 바로 시작하는 현실적이고 안전한 연금 투자법

저자는 비과세 혜택을 받기 위해 가입한 연금 저축으로 자산 배분 투자에 눈을 떴다. 매달 꾸준히 30만 원씩을 납입했더니 돈이 모였고, 이 돈이 투자의 기초가 되었다. 《지금 당장 연금 투자를 시작하라》는 연금 투자가 무엇인지 알고자 하는 이들, 연금 투자를 어떻게 시작해야 하는지 막막한 이들에게 길라잡이가 되어 줄 것이다. 연금 상품을 어떻게 활용할지, 자산을 어떻게 분산 투자할지를 전략적으로 알려준다. 특히 투자 초보를 위해 상세하게 소개하는 연금 투자 전략과 자산 배분 투자법은 당장이라도 연금 계좌를 만들어 실천하고 싶어진다. 이 책은 누구나 쉽게 따라 할 수 있는 실전 투자법을 제공하며, 가장 안전하고도 확실한 자산 불리기의 지름길을 안내한다. 연금 투자를 처음 시작하는 사람들을 위한 입문서이자, 체계적이고 효율적인 투자 전략을 원하는 사람들에게 꼭 필요한 가이드이다.

지은이 : 오기찬

대한무역투자진흥공사(KOTRA)에 다니는 14년 차 직장인이다. 대학(학사)에서는 지역학을 전공했다. 경제에 대한 관심이 투자로까지 번져 배당주 투자와 자산 배분 투자를 10년째 해오고 있다. 조기 은퇴(FIRE, financial independence retire early)보다는 가능한 커다란 연금 자산을 만드는 데 관심이 있다.

추천사 14년 차 직장인의 자산 배분 투자 입문 및 성공기 4

프롤로그 모든 세대를 위한 재테크 해답 11

Part 1 나의 투자 10년

시작은 예·적금과 펀드 23

2천만 원으로 주식투자를 시작하다 28

배당주 투자에 정착하다 32

연금계좌에 ‘저축’을 시작하다 36

▶ 72의 법칙이 자산 배분 투자자에게 시사하는 것 39

Part 2 자산 배분 투자 전 갖춰야 할 마인드 셋

포트폴리오 이론 45

자산 배분 투자의 6 법칙 46

결국은 ‘나’를 위한 것 50

자산 배분 투자 최적의 나이 54

우스운 금액 30억? 57

▶ 세액공제 한도 이상의 금액을 연금 계좌에 넣고자 한다면? 62

Part 3 세제 혜택 계좌로 안전하게 투자하기

계좌, 이제 더 이상 헷갈리지 말자 67

연금저축은 무조건 연금저축펀드 71

연금저축 vs IRP 75

연금저축 vs ISA 77

어떤 계좌에 얼마씩 납입할 것인가? 80

▶ DB가 유리할까? DC가 유리할까? 82

Part 4 내 자산을 늘리는 자산 배분의 원칙

포트폴리오 구성의 기본 단위: 자산(군) 89

근본 조합, 채권과 주식 95

전통적 자산 배분 100

자산 배분의 5대 원칙 106

리밸런싱이란? 119

▶ 계좌가 파란색인데도 리밸런싱을 해야 하나요? 124

Part 5 상장지수펀드(ETF) 투자 전략

ETF는 펀드의 손자뻘 129

거래 대상 ETF 알기 139

자산 배분 투자자에게 ETF가 축복인 이유 153

자산 배분 투자자에게 꼭 필요한 ETF의 조건 154

ETF의 비교 160

▶ 워런 버핏과 헤지펀드의 10년에 걸친 수익률 내기 171

Part 6 현실적으로 얼마를 손에 쥘 수 있을까

내 자산을 바라보는 시선 177

연금이 필요한 이유 179

돈을 납입하고 불려 나갈 때 180

돈을 연금으로 인출할 때 183

에필로그 초저금리 시대의 단상 188

부록 투자 자문 서비스를 통한 자산 배분 간접투자 193