손해 보지 않는 미국 주식 투자법

왜 미국 주식에 투자하는가?

경제가 성장하고 있다

선진국이다

환율은 신경 쓰지 말 것이다

성공하려고 하면 크게 실패한다

손해 보지 않는 투자로 승률을 높인다

왜 국내 주식이 아니라 미국 주식, ETF인가? 전 세계 다른 나라들이 아니라 미국 기업에 투자해야 할까? 기본적으로 어떤 투자든 투자처의 업적이 성장하기에 따라 우리가 혜택을 받는다. 따라서 당연히 성장하는 기업에 투자해야 더 높은 성과를 내다볼 수 있다. 각 기업 주가의 움직임은 그 국가의 경제에 상당히 영향을 받는다. 그렇다는 것은 성장하는 경제에 속한 기업이 단연 유리하다는 말이다. 일본처럼 오랫동안 경제가 정체되어 있는 국가는 주식이 성장하는 기업의 수가 많지 않을 것이다. 성장하는 경제에 속한 기업의 주식은 순풍을 만난 요트와 같다. 경제가 성장하는 2대 요인은 인구의 증가와 생산성의 증가다. 많은 선진국은 인구의 증가가 상당히 낮거나 마이너스다. 다음과 같은 이미지다.

★(인구 1% 증가)+(생산성 1% 증가)=경제 성장 2%

★(인구 1% 감소)+(생산성 1% 증가)=경제 성장 0%

인구가 증가하는 국가의 경제 성장을 뛰어넘으려면 생산성을 상당히 올릴 필요가 있다. 잘 알려졌듯이 미국은 다민족 국가다. 덕분에 지금도 인구가 늘어나고 있고, 앞으로도 그 상황은 이어질 것이다. 게다가 창업하기 쉬운 토양이 완전히 다져져 있어서 누구나 단 한세대 만에 빌리어네어가 될 가능성이 있는 국가이므로 전 세계의 우수한 기업가들이 미국에 모인다. 혁명적인 아이디어로 무장하고, 의욕적이고 저돌적으로 노력하는 헝그리 정신의 소유자들이 앞다투어 미국 주식 시장에 상장한다. 미국이라는 강한 경제의 흐름 속에서 경쟁을 이겨내고 성장하는 기업이 미국 경제를 더욱 강고히 한다. 그런 선순환이 돌아가고 있다. 덧붙이자면 미국의 대기업 대부분이 전 세계를 시장으로 하고, 세계 각지에서 돈을 벌고 있다. 그 역동감은 유럽 기업에 비할 바가 아니다. 앞서 봤듯이 만약 미국의 경제가 정체기에 들어간다고 해도 미국 기업은 세계 어딘가에서 발전하는 나라를 찾아 탐욕스럽게 경제 활동을 할 것이다. 그러므로 전 세계 국가들과 비교해도 아직 미국이 유리하다.

영어를 잘못해도 괜찮다

환율은 차치하고, 일단 영어에 자신이 없다는 사람도 있을 수 있다. 미국 주식, ETF라고 해도 국내 증권회사에서 거래하므로 매매에는 지장이 없을 것이다. 참고로 빈번하게 매매하는 트레이드가 아니므로 시차도 거의 문제가 되지 않는다. 다만 투자를 검토할 때는 최대한 1차 정보에 접하는 편이 유리하다. 다행히 영어 웹사이트를 보기 위한 번역툴도 점점 진화하고 있고, 동영상 자막도 마찬가지다. 애초에 투자에 자주 나오는 단어는 한정되어 있으므로 차차 눈과 귀가 익숙해져서 감을 잡을 수 있을 것이다. 비즈니스 영어까지 습득해서 행운이라고 긍정적으로 받아들여야 한다. 또 추천하는 정보 소스는 책 끝에 정리되어 있다.

지은이 : 마리-상 (まりーさん)

일본에서 태어나 일본에서 자랐다. 대학을 졸업한 후 스페인에서 5년 동안 은행 근무를 한 뒤에 미국으로 건너갔다. 미국에 거주한지 27년. 1998년 미국 굴지의 비즈니스스쿨, 펜실베이니아대학 와튼스쿨에서 MBA를 취득했다. 월가의 대형 금융기관 여러 회사에서 증권 애널리스트를 거쳐 현재는 헤지펀드에서 초부유층을 상대로 자산운용 어드바이저로 근무 중이다. 남편과 딸과 동부 해안에서 살고 있다. X와 유튜브에 정보를 게시하는 한편 무료 영어회화모임, 투자모임을 지속적으로 주재하고 있다.

옮긴이 : 정지영

대진대학교 일본학과를 졸업한 뒤 출판사에서 수년간 일본도서 기획 및 번역, 편집 업무를 담당하다 보니 어느새 번역의 매력에 푹 빠져버렸다. 현재는 엔터스코리아 일본어 전문 번역가로 활동 중이다. 주요 역서로는 《부자들의 인간관계》 《결국 해내는 생각의 습관》 《만화로 보는 워런 버핏의 투자전략》 《40세의 벽》 《행복한 사람은 단순하게 삽니다》 《간단 명쾌한 NLP》 《수학적으로 말하고 쓰는 기술》 《나는 습관을 조금 바꾸기로 했다》 《기적의 집중력》 《영업은 대본이 9할》 외 다수가 있다.

INTRODUCTION

초보자에서 벗어나기!

투자로 인생을 풍요롭게 하자

CHAPTER 1

실패하지 않는 투자란

적립식 인덱스 투자만으로는 부족하다

왜 미국 주식에 투자하는가?

플레이어로서 자신의 실력을 파악한다

일반층의 강점을 살린다

주식 투자에 성공하는 사람의 공통점

투자 초보자에서 탈출하는 방법

CHAPTER 2

주가 동향의 80%는

거시적으로 정해진다(거시 분석)

거시 경제를 이용해 주가의 동향을 예상한다

금리가 왕이다

수익률 곡선

경제 사이클(성장 vs 가치)

경제 사이클(기업 섹터)

섹터 ETF에 투자한다

거시 분석 주로 봐야 할 데이터

CHAPTER 3

매수해야 할 기업을

발견하는 방법(기본적 분석)

1차 정보를 이용한다

워치리스트를 만든다

기본적 분석의 추천

사전 기본적 분석의 방식

〈기본적 분석①〉과거 데이터 분석 Highlights(중요 데이터)

〈기본적 분석②〉 업적 예상(분기, 내년도)

〈기본적 분석③〉 기업 가치 예상(장기)

기업의 유형별 분석 방법

[다운로드 특전] 업적 예상 모델의 사용법

[다운로드 특전] 기업 가치의 예상 모델 사용법

CHAPTER 4

매수 타이밍,

매도 타이밍(기술적 분석)

기술적 분석 없이도 투자는 가능하지만, 하지 않는 것은 아쉽다

이동평균선

골든크로스는 매수 타이밍

데드크로스는 매도 타이밍

최고치를 넘으면 푸른 하늘, 최저치보다 내려가면 깊은 늪

미국의 투자자가 가장 선호하는 컵&핸들

팔로스루 데이는 좋은 신호

CHAPTER 5

투자에서 물러나지 않는 마음가짐

(리스크 관리)

리스크 사이즈를 적정하게① 핵심과 위성의 균형

리스크 사이즈를 적정하게① 포지션 사이즈

손실을 필요 이상으로 키우지 않는다(손절매의 규칙)

이익 실현의 규칙

최종적으로 투자는 심리전

트레이드 관리

희생양이 되지 않도록

〈칼럼〉

정보는 인맥에서 나오고 인맥은 나눔에서 나온다

양적 완화와 양적 긴축이란?

[정보를 모으는 법]

마지막으로

~투자를 통해 다른 사람과 연결을 소중히~