보험인을 위한 VIP 마케팅 필살기 -법인 CEO 시장 공략 비법- (2016.9 개정판)

▣ 출판사서평

* 법인 CEO 상담을 성공으로 이끄는 최고의 필살기 공개

너나 할 것 없이 세테크가 중요한 시대, 특히 높은 근로소득과 재산소득을 올리고 있는 CEO들에겐 절세 전략이 더없이 중요한 자산 관리법이 되었고, 보험 상품 역시 재무 관리의 일환으로 선택하는 것이 추세다. 때문에 보험인이 법인 시장을 공략할 때 무엇보다 능통해야 하는 것이 바로 세금 설계다. 관련 서적이 없지는 않다. 그러나 현장 경험이 없는 세무 전문가가 쓴 책은 너무 어렵고, 현장 경험이 있는 보험인이 쓴 책은 내용이 빈약하다. 이 책은 다소 어려운 세무 지식을 이해하기 쉽고 실전에서 직접 활용 가능하도록 친절하게 풀어놓았다. 무엇보다 보험마케터가 FP(Financial Planner)로서 법인 CEO의 세무 상담을 해주며 상품을 판매하기까지의 과정을 생생한 대화체로 구성함으로써, 각종 세무 지식을 실제 상담에서 어떤 화법으로 어떻게 적용하여 CEO를 장기 고객으로 만들어갈 수 있는지 구체적으로 확인할 수 있다. 이 책에서 제시하는 프로세스를 잘 습득한다면 세무설계 전문가가 되는 건 시간문제다.


* 보험인이 꼭 알아야 할 세무 컨설팅의 모든 것

1장과 2장은 보험 영업 환경의 변화와 VIP 시장의 흐름, VIP 고객의 특성, 법인 시장을 개척하는 단계적 방법 등 시장을 한눈에 파악할 수 있도록 철저한 자료를 통해 VIP 마케팅의 현재를 살펴보고 있으며, 3장은 법인 CEO의 세무 컨설팅을 집중적으로 다루는 필살기 수업으로 구성되어 있다. 필살기 수업은 총 10회로 나뉘어져 있고, 각 수업은 세무 컨설팅의 핵심적인 주제들을 담고 있다. 즉 세무조사의 목적, 세무조사의 진행 방식, 법인의 성격과 특징, 비상장 법인의 평가 방법, 명의신탁지분의 관리, 자금 출처 방법, 가지급금 해결 방안, 법인세 절감법, 은퇴 준비, 가업 승계 등이 그것이다. 이는 법인 운영을 하는 이들이라면 끝내 피할 수 없는 문제들이며, 때문에 법인 CEO 상담에서 대표적인 화두로 꼽히는 주제들이다. 각각의 수업에는 해당 주제들에 맞는 다양한 상담 사례들이 예시로 제시되어 있고, 각 수업 말미에는 대화에서 풀어낸 내용과 관련된 각종 세무 지식을 별도로 자료화하여 보충해놓았다. 적합한 난이도와 실용성을 갖춘 이 책은 보험인뿐 아니라 금융 컨설팅 실무자는 물론 중소기업 CEO들에게도 반드시 필요한 실무서이다.

▣ 작가 소개

저자 : 박중환
1997년 한국얀센에서 ‘약장사’로 영업 세계에 입문했다. 2000년 푸르덴셜생명에서 새로운 변화를 꿈꾸며 보험인의 길을 선택했다. 2006년 스스로 ‘안식년’을 가진 후 2007년 삼성생명 SA사업부에서 지점장 업무를 시작했다. 2013년 8월 삼성생명 AM사업부 ㈜재무법인 ‘정도’의 대표지점장으로 새롭게 출사를 하였다. 정규 교육을 이수하지 않은, 현장에서 배움을 체득한 ‘야매’ VIP 마케터이다. 척박한 영업 환경에서 보험인을 구원할 수 있는 길은 VIP 마케팅이라고 굳게 믿고 있다. 현재 한국 중소기업 경영연구소 소장과 구본형 변화경영연구소 4기 연구원으로 활동하고 있다. 빈, 담, 강, 세 개구쟁이의 아빠로, 콩여사의 남편으로 재직 중이다.

저자 : 김영무
대학 졸업 후 ㈜이랜드에 입사했지만, 여전히 가슴 한구석에는 무엇인가 허전했다. 많은 고민 끝에 사직서를 제출하고 무엇을 할까 고민하다 회계사의 길을 선택했다. 안건회계법인과 안진회계법인을 거친 뒤 새시대 회계법인을 개업했다. 13년간 회계사로서 할 수 있는 많은 경험들로 맷집을 키웠음에도 보험 앞에서는 늘 겸손하다. 보험은 분명 무에서 유를 창조해야 하는 전문가들의 영역이자 어떤 이들에게는 마지막 전선이기도 하다. 이 책이 오로지 보험인들게 도움이 됐으면 하는 바람뿐이다.

▣ 주요 목차

프롤로그 | 닭독수리의 꿈

1장 혼돈 | 개인 영업, 딜레마에 빠지다 / 23전 23승의 비밀

2장 모색 | 누구를 만날 것인가 / 어떻게 접근할 것인가

3장 필살기
* 필살기 수업을 시작하며
* 첫 번째 수업: 부유층이 본능적으로 피하고 싶은 조직
* 두 번째 수업: 국세청 세무 조사는 어떻게 진행되는가
-세무 조사 실제 사례 및 유형
* 세 번째 수업: 자기 자신 알기―법인의 이해
-재무제표 읽는 법 / ㈜한국산업의 재무상태표와 손익계산서, 그리고 지분 관계 / 법인에 대한 이해
* 네 번째 수업: 비상장 법인은 어떻게 평가하나
-비상장 법인 주식 평가 / 부동산의 시가를 평가하는 방법
* 다섯 번째 수업: 먼지 쌓인 고민, 명의신탁지분
-명의신탁지분의 회수 방법 및 조건
* 여섯 번째 수업: 이제는 자금 출처가 중요한 시대
-배당의 방법과 중간 배당 및 차등 배당에 대한 설명 / 적정한 급여의 필요성
* 일곱 번째 수업: 법인의 골칫덩어리, 가지급금 해결 방안
-가지급금과 가수금에 대한 설명 / 자기 주식 취득의 개요
* 여덟 번째 수업: 법인세를 절세할 수 있는가
-중소기업의 합법적인 절세 방안
* 아홉 번째 수업: 부자 회사의 가난한 사장―대표의 은퇴
-CEO 플랜과 임원의 보수 규정에 대한 설명
* 열 번째 수업: CEO 고민의 화두, 가업 승계
-가업 승계와 관련하여 알아두어야 할 세제 혜택 / 유언의 방법 및 유류분 제도에 대한 설명 / 즉시연금을 통한 증여세 절감에 대한 설명
* 필살기 수업을 마무리하며
4장 비상 | 진정성, Back to the ship! / 뚱보 팬더와 필살기의 비법 / 첫사랑과 무대뽀 정신

에필로그 | 야매 VIP 마케터의 항변
감사의 글
참고문헌