개수작 -개인투자자 수익대박 작전-

▣ 출판사서평

누적 다운로드 수 270만 건, 청취자 수 2만 명의
본격 주식 토크쇼 팟캐스트 [개수작]

주식시장은 큰손의 움직임으로 주가가 좌지우지될 수밖에 없다. 세력은 거대 자금과 정보력, 분석 시스템, 인력 풀을 모두 갖추고 있기에, 모든 면에서 개인투자자보다 우위에 서서 투자할 수 있다. 그들이 어떻게 주식시장을 움직이며, 어떤 차트로 개인투자자의 눈을 속이고 공시로 현혹하는지를 알 수 있다면, 그들의 작전에 휘말려 손해를 보는 일은 줄어들지 않을까? 그래서 ‘작전에 작전을 거는 작전’을 배운다면 그들을 이용해 오히려 수익을 얻을 수 있지 않을까?

개인투자자가 세력에 당하지 않는 방법에 대한 고민에서 시작된 팟캐스트가 바로 누적 다운로드 수 270만 건, 청취자 수 2만 명의 본격 주식 토크쇼 [개수작]이다. 2014년 4월 1일에 첫방송을 시작한 이래로 2015년 10월 현재 4시즌이 마무리되어 5시즌을 준비하고 있으며, 투자자들의 꾸준한 관심과 지지를 받고 있다. 이는 [개수작]이 주식시장뿐만 아니라 재무설계, 부동산, 보험, 일상생활에서의 재테크 방법까지 개인이 접할 수 있는 거의 모든 금융 시장의 이야기를 다루고 있기 때문이다.
이 책은 [개수작] 방송 중에서도 개수작 팀이 개인투자자라면 꼭 알았으면 하는 핵심 내용만을 뽑아서 정리한 것이다.

“세력을 이길 수 없다면 그들의 전략을 훔쳐라”
차트와 공시를 이용해 개미를 유혹하는 작전의 기술

주식시장을 쥐고 흔드는 세력의 이야기는 상상을 초월하는 자금 운영이나 그 방법의 치밀함에 자칫 먼 나라 이야기로 치부되어 사람들의 관심에서 멀어질 수 있다. 하지만 그들의 쥐고 흔드는 시장과 우리가 투자하는 시장은 같은 곳이다. 결코 먼 나라 이야기가 될 수 없다. 지금 이 시간에도 우리는 모르는 새에 작전에 휩쓸려 세력이 원하는 투자를 하고 있는지도 모른다. 공개된 차트의 움직임이나 기업 공시, 언론 보도만으로는 주가가 자연스럽게 움직이고 있는 것인지, 누군가 뒤에서 시세를 조종하는 것인지 알 수 없기 때문이다.

개인투자자는 주식시장에서 기관이나 외국인 등의 세력에 비해 약자일 수밖에 없다. 때문에 이 책에서는 세력이 어떻게 주식시장을 흔드는지, 차트를 자신들의 입맛에 맞게 만들기 위해서 어떻게 개인투자자를 이용하는지 알려준다. 주식 거래사상 희대의 작전들을 비롯해 유상증자, 액면분할, 공매도, 자사주 매입 등을 이용한 세력의 움직임, 개인투자자를 유혹하기 위한 상한가를 만드는 방법 등을 낱낱이 밝히고 있다. 이런 내용을 숙지하고 있다면 개인투자자가 세력에 휘둘리는 것을 줄일 수 있고, 만약 작전에 휘말리더라도 그 피해를 줄일 수 있을 것이다.

이 책의 작전들을 접하다 보면 주식시장에서 벌어지는 작은 일에도 ‘왜’라는 의문을 갖게 될 것이다. 이렇게 작은 움직임에도 촉각을 세우고 그 이면을 읽기 위한 노력을 하게 된다면 진정한 투자자로 한 걸음 더 나아가게 될 것이다.

세력의 움직임 안에 당신의 부가 숨겨져 있다!
청개구리투자클럽의 노하우가 집약된 실전 투자법

수익률 경쟁을 벌이는 기관투자자의 포트폴리오는 대형우량주를 중심으로 짜여 있다. 그들이 목표로 하는 수익률은 시장 수익률을 넘어서는 것이다. 기관투자자는 ‘잃지 않는 투자’를 하기 위해 그들의 모든 정보와 기술을 활용한다. 이 책에서 이야기하는 바도 다르지 않다. 개인투자자는 상대적으로 적은 금액으로 투자를 하기 때문에 어떻게든 높은 수익률에 집착하기 마련이다. 개인투자자가 작전에 휘둘리는 것도 결국은 스스로의 과욕에 의한 결과인 경우가 대부분이다. 세력은 개인투자자를 이용하기 위해 그들이 좋아할 만한 차트를 만들어내고, 욕망에 눈이 먼 개인투자자들은 그들이 쳐놓은 덫에 빠져 큰 손해를 보는 것이다.

하지만 개인투자자 역시 기관투자자처럼 잃지 않는 투자를 목표로 관점을 바꾼다면, 그들의 움직임을 이용해 수익을 얻을 수 있다. 무조건 세력을 따라하라는 것이 아니다. 그들이 움직이는 자금의 흐름을 읽고 이를 이용해 수익을 얻자는 것이다. 이 책에서 소개하는 디오 기법, 그린라인 타법, 검 타법 등은 청개구리투자클럽의 대표 전문가인 저자의 노하우를 바탕으로 만든 투자법이다. 이는 개인투자자에게 최소한의 원칙을 제공해줄 것이다.

이 책에서 강조하는 잃지 않는 투자의 핵심은 원칙이 있는 투자를 하는 것이다. 작전에 휘둘리고 시장의 유행에 휩쓸려 하는 묻지 마 투자를 피하기 위해선 스스로 원칙을 세우는 것이 중요하다. 그리고 그 구체적인 방법은 이 책에서 얻을 수 있을 것이다.

워런 버핏의 제1 투자 원칙 “절대로 돈을 잃지 마라”
제로 금리 시대를 위한 ‘지키는 재테크’

아무리 투자를 돈을 번다고 해도, 그 돈을 제대로 지키지 못한다면 결코 부자가 될 수 없다. 세계 최고의 부자이자 가치투자의 대가인 워런 버핏의 제1 투자 원칙이 “절대로 돈을 잃지 마라”일 정도다. 따라서 2부에서는 제로 금리의 시대에 인플레이션의 위험을 맞서 내 재산을 지키는 재테크 방법을 세 장으로 나누어 소개하고 있다. 4장은 지출 관리와 저축 설계 방법에 관해 이야기한다. 특히 소득의 숨어 있는 5%인 잠재잉여자금을 찾아내어 이를 저축으로 연결시키는 방법은 저축은 엄두도 낼 수 없다고 한숨짓는 개인투자자에게 좋은 해결책이 될 것이다. 5장에서는 위험관리, 즉 보험 설계 시 유의할 점, 보험별 특징과 장단점을 상세히 알려준다. 6장에서는 노후 준비를 위한 3중 연금 설계를 소개한다.

추천사

자본주의의 꽃은 주식회사이다. 주식회사는 주식을 통해 자본금을 마련하고 주가는 그들의 가치를 나타낸다. 기업 가치 극대화의 전략은 바로 주식 가치의 극대화와 일맥상통한다. 결국 주식회사는 주식의 가치를 높여 기업의 가치를 증명하고, 투자자는 주가로 표현된 기업의 가치를 비교해 저평가되어 있는지, 성장이 지속 가능한지를 따져 투자를 한다. 주식투자로 지속적인 수익이 발생하면 투자액이 증가하고, 기업은 투자 자금을 늘려 더욱 성장할 수 있다. 반면, 투자자가 계속 적자를 본다면 투자자와 투자금액은 감소하고 이는 곧 주식가격을 떨어뜨려 기업은 자금 조달이 어려워지고 극단적으로 경기는 악화될 것이다.
결국 투자자의 이익은 기업의 이익으로 연결되고, 이는 경기 활성화라는 선순환으로 이어진다는 것이다. 기업의 가치를 판단하는 기준과 돈의 흐름을 읽는 눈을 길러 명확한 기준을 세워 투자한다면 투자자와 기업 모두 성장할 수 있다. 《개수작》은 이러한 투자 문화를 만드는 데에 일조할 것이라고 생각한다. 투자자의 지적 수준을 높여주고, 그들이 지속적으로 수익을 얻는 데 필요한 지식을 알려주고 있기 때문이다. 《개수작》은 거대자본과 주가의 움직임을 통해 주식시장의 큰 흐름(숲)을 알려주고, 개별적인 기업의 정보(나무)를 볼 수 있도록 도와주는 주식투자의 길잡이와 같은 책이다.
_한국M&A거래소 회장 이창헌

▣ 작가 소개

저 : 김대권
AIA생명 세일즈매니저(SM)이자 동기부여 강사, 팟캐스트?[개수작]에서는 재무/보험설계, 재테크 등을 담당한다. 14년 동안 전문인으로서의 보험설계사가 되기 위해 공부해왔고, 현재는 그 지식을 전달하는 일에 골몰하고 있다. 약 300여 회의 강연과 세미나를 진행했으며, 5년 연속 AIA생명 최우수 강사로 선정되었다. 그 외에 《헤럴드 경제》 대한민국 미래경영대상 금융 컨설팅 부분, 《일간스포츠》 혁신한국인&파워브랜드 금융보험 부문, 《스포츠서울》 베스트이노베이션 기업&브랜드 금융보험 부문 등에서의 수상 내역은 그가 금융계에서 이룩한 커리어를 직간접적으로 보여준다.

저 : 양순모
2008년 8월 세계 금융위기로 인한 폭랑장에서 ELW를 통해 단기 누적 5000% 이상이라는 업계 최고 수익률을 달성하는 기록을 세웠다. 현재는 (주)청개구리인베스트, (주)청개구리투자클럽, (주)청인에셋을 포함한 청개구리투자그룹의 총괄이사이며, 수많은 투자자의 지지를 받고 있는 팟캐스트 [개수작]의 진행자로 활동하고 있다. 또한 경제 전문 칼럼리스트이자 주식 전문가로서 경제지와 경제TV를 통해서 투자자들과 소통하고 있으며, 한국M&A투자협회 파트너스 정회원으로도 등재되어 있다.

저 : 전다원
저자는 주식시장에서 큰 실패를 경험한 후 주식투자에서 무엇보다 중요한 것은 안정성이며 그것은 심리적인 안정에서부터 시작된다고 믿는다. 또한 급변하는 시대의 흐름 속에서 성장할 수 있는 뚜렷한 비전이 없는 기업에는 결코 투자하지 않는다는 투자 철학을 가지고 있다. 현재 (주)청개구리투자클럽 운용팀장으로 있으며 (주)청인홀딩스의 대표이사로서 새로운 도전을 준비하고 있다.

▣ 주요 목차

추천의 말
머리말

1부 잃지 않는 투자, 주식

1장 세력을 알아야 주식시장이 보인다

1. 달콤 살벌한 유혹, 작전주
- 피라미드 작전의 시초, 루보 | 기관과 외국인까지 속인 작전, UC아이콜스
2. 상장기업의 꼼수, 은밀하게 위대하게
- 5% 룰, 매수 아닌 매도 타이밍을 잡아라 | 배당률 착시 현상 | 자사주 매입의 허와 실 | 액면분할은 호재인가
3. 유상증자, 그들만의 리그
4. 공매도와의 전쟁
- 공매도, 결국엔 돌아온다 | 개인투자자 vs 공매도 세력
5. 개미도 세력이 될 수 있다
- 당신도 모르는 사이에 주가조작 세력이 될 수 있다
6. 상한가의 불편한 진실 62
- 작전인가 아닌가, 상한가 구별법 | 알고 따라잡자, 상한가의 종류
7. 성공적인 투자를 위해 버려야 할 것
옵션 쇼크, 그날의 기록 | 신용 거래, 스스로에게 채우는 족쇄

2장 작전에 작전을 거는 개미의 생존 전략

1. 기대수익률보다 손실률을 먼저 정하라
- 투자 성향 자가진단 테스트
2. 시장이 알려주지 않는 수익률의 함정
- 수익률과 손실률의 관계 | 수익률의 함정에서 벗어나는 방법
3. 신규상장주 매매법, 디오 기법
- 신규상장주의 프리미엄과 리스크 | 디오 기법의 실전 활용 | 원칙은 최소한의 기준을 찾는 것
4. 기관과 외국인에 무임승차하기
- 기관과 외국인의 움직임을 읽어라 | 이길 수 없다면 그들의 전략을 훔쳐라 | 청개구리식 검 타법
5. 지지선과 저항선을 이용한 그린라인 타법
- 그린라인 타법의 실전 활용
6. 시장의 변동성이 두렵지 않은 5 By 5 RULE
- 시장 변동성에 대처하는 방법 | 보수적인 투자자도 할 수 있는 단기매매법

3장 시장의 흐름을 읽는 통찰력을 길러라

1. 기업의 지배 구조가 바뀌고 있다
- 지주회사의 수익 구조를 파악하라
2. 증권사 리포트의 비밀
- 외국계 증권사 리포트에 민감한 이유
3. 트렌드를 읽는 세 가지 방법
- 과일소주 열풍 | 실버이코노미 | 강력한 차세대 트렌드, 핀테크
4. 해외시장에 대박의 기회가 있다
- 2008년의 아픔, 그때와는 다르다
5. 중국 시장을 읽는 두 가지 키워드
- 중국과 미국의 화폐전쟁 | AIIB, 일대일로의 신호탄
6. 금융시장의 변화를 읽는 법
- 2018년, 투자 종목 전환의 적기

2부 지키는 투자, 재테크

4장 제로금리 시대의 재무설계

1. 부자의 법칙을 배워라
- 부자가 되는 방법
2. 재테크의 기본, 출테크
- 절대로 돈을 잃지 말라 | 내 돈을 알라
3. 돈, 제대로 쓰고 있는가
- 미래의 소득을 끌어 쓰는 신용카드 | 마이너스 통장, 돈 나올 구멍을 막아라 | 풍요로운 생활에 대한 환상, 대형마트 | 쇼핑 중독에서 탈출하기 | 잠자는 돈을 깨워라
4. 부자 가속도를 높이는 저축설계법
- 제로 금리 시대의 도래 | 저축의 원칙 1 : 목적을 정하라 | 저축의 원칙 2 : 디테일의 힘 | 저축의 원칙 3 : 금융 상품의 선택
5. 관리 금융의 시대를 준비하라
- 당신의 자산 관리자는 누구입니까

5장 인생에도 리스크 관리가 필요하다

1. 보험이 중요한 재테크인 이유
- 위험에서 벗어나는 방법
2. 필요하지 않을 때 써야 하는 돈
- 늦을수록 손해다
3. 대한민국에는 보험설계사가 없다
- 보험 강국 대한민국? | 보험이 위험인 시대
4. 2,400만 원어치의 선택
- 보험, 쉽게 결정하지 마라 | 감정적으로 해약하지 마라
5. 4월에 오르는 보험료의 진실
- 저렴한 보험료, 혹시 갱신형? | 비갱신형 암보험은 무조건 유리한가
6. 보험도 비교하면 더 잘 보인다
- 생명보험 vs 손해보험 | 종신보험 vs 정기보험
7. 이름에 속지 말고 보장 내역을 보라
- 실손의료보험의 인기, 언제까지 갈까? | CI보험, 어디까지 보장해주는가 | 묻고 따져야 할 실버보험 | 자동차보험 | 화재보험

6장 행복한 노후를 위한 자산관리

1. 100세 시대를 준비하라
- 자녀와 부동산은 대안이 될 수 없다
2. 퇴직금을 지키는 방법
3. 급격히 늙어가는 대한민국
4. 국민연금은 안전한가
5. 노후 안정망 스스로 마련하라
- 연금 상품의 종류 | 더 많은 연금을 받으려면