부의 시작-ETF만으로도 꼬박꼬박 연 40% 수익 내는 법-(2021.10)

아직 부의 사다리에 올라타지 못한 이들을 위해
주식 분야 베스트셀러 저자인 박민수(필명:샌드타이거샤크) 작가가 세 번째 책 <부의 시작>으로 돌아왔다. 박민수 작가는 본인의 경험에서 우러나온 실전 투자 노하우를 상세히 기술하는 것으로 유명하다. 그의 전작 《마흔 살에 시작하는 주식 공부 5일 완성》과 《한 권으로 끝내는 테마주 투자》도 실전 투자서로 인기를 얻어 판매량 11만권을 돌파하며 베스트셀러가 되었다.
《부의 시작》은 100세 시대를 살아가며 거머쥐어야 할 부의 사다리를 올라타는 법, 그 출발을 알리는 책이다.

시장에서 존재감 과시하는 ETF,
부자들이 ETF로 갈아타는 결정적 이유는? 바로 수익률
달걀값도 부담스러운 시대, 자산 인플레가 만만치 않다. 증권 유관기관에서 수십 년간 일해온 박민수 작가는 이런 시기일수록 조급함은 넣어두고, ETF를 시작하라고 말하는데, ETF야말로 부자들이 가장 좋아하고 끝까지 가져가는 투자라고 귀띔한다.
지구상 가장 진보된 투자법이라는 ETF는 시장 전체에 투자하는 효과를 내면서 알아서 분산투자를 한다. 거기에 주기적으로 우량한 기업만 선별해 구성종목에 편입시키는 ‘탄력성’까지 갖췄다. 건전한 기업만 모아 놓고, 안정성을 담보로 하니 개별기업 악재를 최소화하며 수익율은 계속 오른다. 아주 간단한 원리이면서도 주식시장에서 이길 수밖에 없는 구조다. 안정성과 수익률이 검증된 ETF야말로 부자들이 가장 좋아하는 투자법이다. 부자들은 결코 어려운 게임에 뛰어들지 않는다.

여기가 미래에 돈이 몰리는 곳!
부의 지도를 펼쳐보는 산업별/테마별 ETF 가이드
연 40%를 어떻게 달성할 수 있을까? 분기별로 10%씩 4번 회전시키는 것이다. 업종 섹터별 투자를 통해 수익률을 끌어 올린다. 개별종목에 투자할 바엔 업종을 담은 섹터 ETF에 집중하는 방식이다. 예를 들면 With 코로나로 여행주 상승이 기대된다면 개별 여행주 대신 여행 ETF 투자다. 델타변이 등 돌발악재와 개별기업 유상증자 등 리스크를 최대한 분산투자로 줄이는 방법이다. 이렇게 7년 만에 투자원금이 10배가 되는 마법이 펼쳐진다.
박민수 작가는 책에서 13가지 주제로 산업과 테마를 구별해 앞으로 10년 돈이 몰리는 산업을 집중적으로 분석했다. 전기차/바이오/IT/헬스케어와 같은 산업을 비롯해 채권/해외/원자재 등의 테마까지 경제순환별로 포트폴리오를 짤 수 있도록 돕는다. 주린이든 전문가든 경제적 자유를 꿈꾸는 대한민국 모두에게 꼭 필요한 ETF 투자 핵심 요약집이 될 수 있다.

“ETF로 ‘종잣돈 마련 - 자산 증식- 연금 계획’ 세팅하세요”
연 40% 수익률로 일구는 부의 사다리
세부적으로 ETF 투자 기본을 쌓기 위해 다양한 전략을 제시한다. HOW-TO에 방점을 둔 투자 전략서이기에 실전 방법론을 강조한다. ETF 투자를 위한 기초지식, ETF 투자 16가지 매매원칙, 연금을 활용한 ETF 투자법, ETF 종목분석 7단계를 상세히 알려주고, 전기차, 바이오, 성장주 등 13개 세부 업종 섹터별 주요 ETF 내용과 투자전략을 곁들여 준다. 특히 박민수 작가가 개발한 ‘7단계 종목분석’은 누구나 유망한 ETF를 골라 좋은 타이밍에 매수/매도할 있도록 아주 상세하게 설계했다. 연 40% 수익으로 마련한 종잣돈은 자산증식을 위한 밑거름이 되고, 연금과 증여 계획을 더욱 촘촘하게 만들 수 있다.

박민수
여의도 증권 유관기관에서 일하는 만 22년 차 직장인이다. 샌드타이거샤크는 한 번 물면 놓지 않는 상어과의 일종으로, 그 뜻이 투자의 성질과 비슷해 필명으로 삼고 있다. 서강대 일반대학원 국제경영(금융), 연세대 법무대학원을 졸업했으며, 카이스트 경영대학원 금융전문가과정, 미국미시간주립대 VIPP과정을 수료했다. (구)코스닥위원회(현 증권거래소 코스닥시장)에서 상장심사, 규정, 제도 업무를 담당하였고 금융위원회, 금융감독원, 증권사 등과 다수의 TF에 참여했으며 전국투자자교육협의회 강사를 역임했다. 재직 중 재경부장관상을 수상한 바 있다.
저자는 스스로 일 중독자라고 할 만큼 일과 회사를 우선하는 삶을 살았다. 하지만 약 10년 전, 경기침체로 다수의 기업이 구조조정을 하는 것을 목격하고 은퇴 후의 삶, 급여 외의 소득을 준비해야 한다는 것을 깨닫고 주식투자에 매진하게 됐다. 36세에 오로지 독학으로 가치투자의 기본을 쌓았고 약 7년 만에 3,000만 원을 8억원으로 만들었다. 현재는 유관기관 종사자인 관계로 연 6,000만 원 한도로 투자하여 연 100% 수익률을 올리고 있다.
주식투자란 나와 가족이 풍요롭고 의미있는 삶을 채우는 데 꼭 필요한 습관이다. 그는 개인투자자들이 주식투자의 올바른 습관을 들일 수 있도록 KBS, SBS, MBC, EBS, 매일경제, 한국경제WOWTV, 머니투데이, 조선비즈, 이데일리, 파이낸셜뉴스 등 각종 언론방송과 패스트캠퍼스, 오마이스쿨, 사이다경제 등의 강의를 통해 돕고 있다. 저서로는 《한 권으로 끝내는 테마주 투자》, 《마흔 살에 시작하는 주식공부 5일 완성》이 있다.

PROLOGUE 주린이여, ETF를 50% 이상 담아라

PART1
부의 시작을 알리는 ETF 고수익 전략
01 ETF가 펀드, MMF, 주식보다 매력적인 이유
투자레슨| 네이버 포털 등으로 ETF를 쉽게 찾아라
02 ETF 투자에 손절매란 없다
투자레슨| ETF 추종 기초지수 확인은 필수다
03 이기는 싸움에만 뛰어드는 스마트한 투자자가 되자
투자레슨| 투자 전 NAV와 iNAV를 확인하자
04 246전법으로 손실 날 때마다 분할매수하라
05 위험률 제로에 도전, 분산에 분산을 더하라
06 축구감독처럼 4:3:3 전략을 추구하라
07 급락장을 이용해 큰 수익을 내라
투자레슨| ETF 발행시장과 유통시장을 구별하라
08 시장에 대응하려면 짧은 호흡이 유리하다
09 ETF 목표 수익률 40%에 도전하라
투자레슨| LP가 쉬는 단일가매매엔 투자에 주의하자
10 본인의 투자성향에 따른 전략을 세워라
11 업종, 원자재, 대표지수 ETF에 주목하자
투자레슨| 괴리율이 큰 ETF 투자에 주목하자
12 ETF MIX 전략으로 위험성은 낮추고 수익성은 높여라
13 사이클 대세 상승에 먼저 올라타라
투자레슨| 선물 ETF 롤오버 비용에 주의하라
14 실적개선 뉴스에 집중하라
15 전문가 집단의 공통의견을 수렴하라
16 ETF 적립식으로 투자해 리스크를 줄이자
투자레슨| 해외자산에 투자하는 ETF 환헤지를 먼저 확인하라

PART2
차곡차곡 부를 쌓는 ETF 노후대비
01 노후를 지켜 줄 연금제도를 공부해 두자
투자레슨| 투자수익과 분배금, 두 마리 토끼를 노려라
02 연금계좌를 ETF로 운용하라
03 ISA 계좌로 투자 수익과 절세효과를 누려라
투자레슨| 주택연금이 부족한 노후자금을 책임진다
04 ETF세금을 줄이는 절세전략을 노려라
05 은퇴시점만 정해 놓으면 알아서 투자해 주는 TDF를 이용하라
06 연금투자 절세전략에 집중하자
투자레슨| 만 65세부터는 국민연금이 든든한 은퇴자금이다

PART3
7단계 종목분석으로 돈 되는 ETF 찾기
01 네이버 포털을 활용해 ETF 종목분석표를 만들자
02 1단계 ETF 개요를 한눈에 확인하기
03 2단계 구성종목 상위 3~5개 종목 집중 점검
04 3단계 최근 3년간 차트를 분석하라
05 4~6단계 괴리율, 분배금, 비교 ETF를 분석하자
06 7단계 최종 매수 전에 내 생각을 더하자

PART4
40% 수익 내는 ETF 섹터별 투자법

01 시장평균수익률, 마음 편하게 대표지수 ETF에 투자하라
① 국내 대표지수를 추종하는 ETF로 시장 평균수익률을 노려라
② 미국 대표지수에 투자하는 ETF에 주목하라
③ MSCI 지수를 추종하는 ETF에 주목하라
④ 중국본토 거래소와 홍콩거래소를 알아 두자
⑤ 중국에 투자하겠다면 중국(홍콩) ETF에 주목하라
⑥ 일본의 경제성장을 기대한다면 일본 ETF에 주목하라
⑦ 선진국 대비 높은 변동성, 신흥국 ETF에 주목하라

02 10년 후 세상의 판도를 바꿀 전기차 시장에 투자하라
① 미래 성장산업, 2차전지 ETF에 장기투자하라
② 에너지화학 ETF로 2차전지와 신재생 에너지에 투자하라
③ 모빌리티의 강자, 자동차와 현대차그룹에 투자하라
④ 전기차 그룹으로 변신할 LG그룹 ETF에 주목하라

03 삼성전자 등 반도체에 집중한다면 IT ETF에 투자하라
① 반도체는 매력적인 미래 산업이다
② 삼성전자에 투자하려면 IT ETF에 주목하라
③ 삼성그룹 ETF에 투자하려면 각 계열사의 비중을 보라
④ 우량 대형주만 모두 모은 ESG ETF에 주목하라

04 미래산업 ETF로 장기 성장성에 베팅하라
① 국가가 밀어 주는 미래 성장주 뉴딜 ETF에 주목하라
② 5G시대, 이동통신 관련 ETF에 주목하라
③ 성장산업을 포함하고 있는 액티브 ETF에 주목하라
④ 기술주 중심 4차산업 ETF에 주목하라

05 강한 반등을 주는 바이오(헬스케어) ETF에 투자하라

① 급락장, 바이오(헬스케어) ETF에 주목하라
② 바이오, 헬스케어, 의료기기 ETF를 알아 두자
③ 해외시장 바이오기업에 투자하는 ETF를 알아 두자
06 플랫폼에 투자하겠다면 소프트웨어 ETF에 투자하라
① 네이버, 카카오와 함께 가는 소프트웨어 ETF에 주목하라

07 안정적 인컴형 자산, 배당 관련 ETF에 투자하라
① 고배당주 투자방법을 알아 두자
② 4월 분배락 대비 사전 매도전략을 고려하자
③ 장기 안정적 배당 목적, 부동산 인프라 ETF 또는 리츠 ETF에 주목하라
④ 안정적인 배당수익을 노린다면 고배당 ETF에 주목하라
⑤ 동학개미 거래량 증가, 증권 ETF에 투자하라
⑥ 고배당과 주가 저변동성, 은행 ETF에 주목하라
⑦ 금리인상, 보험료인상에는 보험 ETF에 주목하라
⑧ 대형주를 포함하고 있는 국내 우선주 ETF에 주목하라

08 인플레이션 기대감이 있는 원자재 관련 ETF에 투자하라
① 원자재 ETF 투자 전 주의해야 할 이슈들에 주목하라
② 국제유가 급등을 기대한다면 원유 ETF에 주목하라
③ 불황에 경기회복을 기대한다면 구리(금속) ETF에 주목하라
④ 불황에는 금, 활황에는 은에 주목하라
⑤ 흉년에는 농산물 가격급등에 대비하라

09 글로벌 한류에 미소 짓는 ETF에 투자하라
① 컨택트 세상을 꿈꾼다면 여행레저, 운송 ETF에 주목하라
② 중국소비 심리 회복에 따른 화장품 ETF에 주목하라
③ 신작 출시 게임 ETF에 주목하라
④ K-콘텐츠의 힘, 미디어 ETF에 주목하라

10 기업 규모와 특징에 따른 ETF 투자전략을 세우자
① 대표지수와 비슷한 흐름을 지닌 대형주 ETF에 주목하라
② 중소형주의 변동성 리스크를 줄이려면 중소형 ETF에 투자하라
③ 소비와 산업에 관련된 ETF에 주목하라

11 경기회복에는 건설·중공업·철강 ETF에 베팅하라
① 건설규제 완화와 금리인하 시에는 건설 ETF에 주목하라
② 조선 수주 뱃고동을 기대한다면 중공업 ETF에 주목하라
③ 경기회복을 기대한다면 철강 ETF에 주목하라

12 안전함에 수익률을 더한 채권혼합 ETF에 투자하라
① 안정적인 투자를 원한다면 채권 ETF 투자가 답이다
② 국내외 채권 ETF를 알아 두자
③ 채권에 주식을 더하는 혼합형 ETF에 주목하라

13 국내기타형 ETF 투자전략을 세우자
① 패시브+알파, 스마트베타 투자전략을 알아 두자
② 곱버스(인버스2X), 레버리지 ETF는 단기투자 목적이다
③ 미국 달러 환율변화, 달러 ETF에 주목하라
④ 박스피 횡보장이 예상되면 커버드콜 ETF에 주목하자

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