세상 편한 부동산 투자 상장 리츠 (2022.1)

저금리 시대 투자의 관건은 수익성을 높이면서도 안정성을 유지하는 투자 방법을 찾는 데 있다. 주식은 불안하고 암호화폐는 위험해 보인다. 부동산에 투자하자니 심해지는 규제와 세금 때문에 예전 같은 수익을 기대하기 어렵다. 이런 상황에서 떠오르는 것이 리츠이다. 리츠는 투자자의 돈을 모아서 전문가들이 부동산에 투자하여 수익을 돌려주는 방식이다. 특히 상장리츠는 일반인이 쉽게 투자할 수 있도록 증시에 상장되어 있다. 상장리츠는 부동산의 안정성과 주식의 역동성과 편리함을 동시에 갖추었다. 리츠는 국내 증시에 상장된 대표적인 ‘중수익 중위험’ 상품이고 배당주다. 물론 공부를 하면 ‘중수익 저위험’이 된다. 이 책을 읽은 독자라면 투자를 어떻게 하고 있는지 돌아봐야 한다. 힘들게 모은 돈이 제 역할을 하고 있는지, 내가 쉬고 있는 동안에도 자산이 계속 불어나고 있는지에 대해서 말이다. 다른 사람보다 수익을 많이 올리려면 공부를 열심히 해야 한다. 다만, 리츠는 주식에 비해 공부량이 훨씬 적고 안전하게 투자할 수 있다. 그래서 안심하고 장기 투자하고 매일 매일 호가 창을 보지 않아도 걱정이 안 되는 것이다.

조범진
KAIST에서 경영학 석사학위를 취득하였으며, KT의 부동산 전문 자회사인 kt estate에서 자산사업본부장(전무)을 역임하는 등 KT그룹 부동산 분야에서 12년을 근무한 부동산 자산운영 전문가이다. 부동산 자산관리, 임대차, 리츠 투자 등 자산사업 분야를 총괄하였으며, 회사 내 개발사업 및 리츠 투자 시 심의위원으로 의사결정에 참여하는 등 리츠 투자자 관점에서 정확한 판단 역량과 경험을 보유하였다. 2021년 초부터 국내 상장리츠들이 저평가된 것을 알고 본격적으로 투자하여 좋은 수익을 올리고 있다.

차재연
서울대학교에서 경영학 학사와 석사학위를 취득하였으며, KT 자금담당(상무), BC카드 경영기획총괄(전무), kt estate 경영기획총괄(부사장) 등을 역임한 재무 전문가이다. 금융시장의 직접 참여자로서 다년간의 경험과 부동산 개발·임대·투자사업의 총괄 경험을 보유하였다.

들어가는 글_방법을 알면 누구나 쉽게 부동산 재테크를 할 수 있다

1장 | 남들은 부동산 투자로 대박 났다는데
부동산 투자로 스트레스 받고 있지 않나요?
맞벌이 직장인 A, 경매로 매수한 상가 때문에 10년은 늙다｜퇴직한 B, 매수한 상가로 돈만 들어가고 애물단지가 되다｜소형 오피스텔에 투자하면 매년 수익률은 얼마나 될까?
종합부동산세가 다주택자에게 미치는 영향

2장 | 리츠라는 것이 있다던데 리츠가 무엇인가요?
리츠란 무엇인가
자기관리 · 위탁관리 · 기업구조조정 리츠란
리츠와 펀드가 비슷한 것 같은데
리츠의 수익률은 어떻게 되는가
리츠 투자가 왜 좋은가
안정성이 높으면서 예금·채권보다 높은 배당을 받을 수 있다｜전문가가 운용하니 직접 부동산 투자할 때보다 안전하고 수익률이 좋다｜포트폴리오 구성을 통해 연중 정기적인 배당을 받을 수 있다｜정보가 오픈되어 있고 가치 평가가 쉬워서 저평가된 리츠를 찾기 쉽다｜상장 리츠는 환금성이 매우 좋고 일부 또는 전부를 팔 수 있다
국내 리츠와 미국 리츠의 차이는
미국 주식과 우리나라 주식의 세금·수수료

3장 | 국내의 상장 리츠에는 어떤 것이 있고 어떻게 투자해야 하나요?
왜 증시에 상장된 리츠가 투자하기 좋은가
상장된 리츠를 알아보자
상장 리츠 투자 시 핵심 체크 사항
보유 자산과 전략 방향｜임차인과의 계약 구조｜이자율 증감 가능성｜당기순이익과 영업이익｜연도별 배당금｜자산 추가 편입
상장 리츠 투자를 위해 꼭 봐야 할 자료
국내 상장 리츠 종목별 분석
에이리츠｜케이탑리츠｜모두투어리츠｜이리츠코크렙｜신한알파리츠｜롯데리츠｜NH프라임리츠｜이지스밸류리츠｜미래에셋맵스리츠｜이지스레지던스리츠｜제이알글로벌리츠｜코람코에너지리츠｜ESR켄달스퀘어리츠｜디앤디플랫폼리츠｜SK리츠｜NH올원리츠
분양 시 개발 사업자의 매출과 이익은 언제 어떻게 반영되나요?
분기·반기 보고서를 통한 배당금 전망
반기 보고서를 통한 이자 비용과 당기순이익 증가 확인
리츠와 유사한 인프라 펀드, 맥쿼리인프라
카사를 아시나요?
앞으로 상장될 리츠

4장 | 미국의 리츠는 어떤 것이 있고 어떻게 투자해야 하나요?
미국의 주요 리츠
아메리칸타워｜이퀴닉스｜프로로지스｜사이먼프로퍼티그룹｜엑스트라스 | 페이스스토리지
미국의 리츠 ETF
VNQ｜IYR｜XLRE
미국의 상장 리츠에 어떻게 투자할 것인가
미국 지수 추종 ETF

5장 | 지인에게만 알려주는 국내 상장 리츠 안전한 실전 투자법
안전하게 수익을 올리는 투자법
자신의 투자 목적에 맞는 리츠를 선택하자｜안전한 수익을 원하는 투자자는 배당 수익률이 높은 리츠로 포트폴리오를 구성하자｜개발 리츠에 투자를 원한다면 리츠에 대해 정확히 알고 투자하자｜국내 상장 리츠의 기초 | 자산이 속한 섹터를 알고 투자하자｜배당 기준일을 확인하고 포트폴리오 구성을 고려하자｜호재성 공시가 나오면 매수를 통해 수익을 극대화하자｜글로벌지수나 ETF에 편입되면 주가에 긍정적인 요인이 된다｜해당 리츠의 발전 가능성과 계약 구조를 확인하자｜내재 가치가 있는 리츠를 매수했다면 여유 있게 배당을 누리자｜주식 시장의 트렌드를 반영하는 주가는 소외되었을 때가 찬스다｜상황에 따라 분산투자·집중투자 등을 결정하고 장기 투자하자｜신규 상장된 리츠보다 저평가된 기존 리츠에 관심을 쏟자
간단하게 리츠 주식의 적정 주가 판단하는 법
상업용 부동산 가격 동향
자산 포트폴리오 어떻게 하면 좋을까
20~30대 직장인의 포트폴리오｜40~50대 직장인의 포트폴리오｜퇴직자를 위한 재테크 포트폴리오

나오는 글_누구나 부자 되는 리츠 투자법

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