라오어의 미국주식 밸류 리밸런싱

“단언컨대, 이 책의 가치는 10년 뒤 재평가될 것이다!”

변화하는 시장에 대응하는 TQQQ 장기투자 마법공식

‘미국주식 무한매수법’ 열풍의 주역 라오어의 후속작!

☆ 1971년부터 2021년까지 12,846회에 달하는 나스닥지수 백테스트! ☆

☆ 독창적이고 수학적인 공식, 투자성향에 따른 위험도와 수익률 조절 ☆

☆ 화제의 유튜브 ‘월 50만 원으로 10억 원 만들기’ 연재 ☆

☆ 밸류 리밸런싱 ‘실력공식’ 특별 수록 ☆

장기투자의 핵심은 ‘시간’이다. 그러나 실제 개인 투자자가 장투를 하기란 쉽지 않다. 종목을 고르는 단계부터 어려움에 처하며, 어렵게 종목을 선택하더라도 계속해서 난관에 처한다. 지금이 고점인지 저점인지 알 수 없는 상황에서 하락에 대한 공포를 오랜 시간 이겨내야 하며, 만약 투자 후반부에 하락장을 맞이하면 기대한 수익률을 달성하기 어려워진다. 주기적으로 꾸준히 주식을 매수하는 적립식 장투의 경우 그동안 쌓인 투자금 때문에 ‘물타기’도 효과를 발휘하기 힘들다.

‘밸류 리밸런싱’은 무한매수법으로 미국주식 열풍을 이끈 라오어의 새로운 투자법이다. 무한매수법이 단타였다면 밸류 리밸런싱은 TQQQ 장기투자법을 다룬다. 밸류 리밸런싱의 특별함은 바로 장투에 있어 시간을 ‘내 편’으로 만든다는 것에 있다. 라오어는 1971년부터 2021년까지 장장 51년간의 나스닥지수에 대한 백테스트를 바탕으로 자신만의 독창적인 투자공식 ‘밸류 리밸런싱’을 개발했다. 소수점 이하 둘째 자리까지 정확하게 제시하는 공식에 따라 장투의 어려움은 최소화하면서 장점은 최대한으로 누릴 수 있다. 무엇보다 자신의 투자금과 투자성향에 맞춰 위험도와 수익률은 물론, 적립식·거치식·인출식 등 투자형태까지 자유롭게 ‘튜닝’할 수 있다는 것이 장점이다.

인생은 유한하다. 30년 뒤에 자산이 10배로 불어난들 내가 좋아하는 것을 충분히 누릴 수 있을까? 나이를 너무 먹고 경제적 자유를 얻는 것으론 부족하다. 조금이라도 빨리 경제적 자유를 달성해야 한다. 사실상 레버리지가 아니면 불가능하다. 많은 사람들이 레버리지 상품의 위험성을 경고하지만 레버리지는 잘못이 없다. 계획적으로 다루면 충분히 효과적으로 투자를 이어갈 수 있다. 경제적 자유를 꿈꾸는 당신에게, 바로 이 책이 해답이 될 것이다.

지은이 : 라오어

대치동, 분당 등의 학원가에서 과학고 입시수학 및 수능수학을 가르쳤으며, 현재는 치과진료에 종사 중인 40대 초반의 가장이다. 2008년 리먼 브라더스 사태와 2018년 가상화폐 버블 및 폭락을 경험하면서, 평범한 개미가 ‘진짜로 할 수 있는 투자법’을 연구해왔다. 무한매수법과 중기스윙과 장기투자를 병행하는 밸류 리밸런싱을 직접 개발해 투명하게 공유하면서, 운영 중인 네이버 카페 ‘라오어 미국주식 무한매수법&밸류리밸런싱’은 단숨에 큰 규모의 미국주식 카페가 되었다. 특히 레버리지 ETF에 관해서는 대한민국 최대 규모다. 단기 수익실현을 목표로 하는 무한매수법, 장기투자를 지향하는 밸류 리밸런싱 투자과정을 유튜브에 정기적으로 올리고 있다. 라오어의 무한매수법과 밸류 리밸런싱은 주식에 많은 시간을 쓰지 않고 매수와 매도가 소수점 이하 둘째 자리까지 정확하게 계획되어 있다는 점 때문에 많은 개미 투자자들에게 인기를 끌고 있으며, 현재 수만 명이 넘는 네이버 카페 회원들이 밸류 리밸런싱 투자를 함께하고 있다.

프롤로그 레버리지는 잘못이 없다

PART1 내가 해오던 투자

01 김철수 군은 친구가 주식으로 돈을 벌었다는 소식을 듣고 참을 수 없었다

02 이영희 양은 주식은 전문가의 영역이라고 생각했다

03 라오어는 하루에 모든 주식을 포기했다

04 라오어는 무주택의 공포심으로 코인투자를 시작했다

쉬어가는 페이지 · 나에게 맞는 투자 스타일 찾기

PART2 미국주식에 진심을 다해 투자하기로 한 이유

01 미국기업의 영향력은 대체할 수 없다

02 미국은 인구학적 장점을 유지할 것이다

03 미국은 셰일가스 혁명을 이루었다

04 401K 연금제도와 주주친화적 기업문화

05 미국은 주도적으로 금리정책을 펼칠 수 있다

06 지정학적 요소와 미국의 패권

쉬어가는 페이지 · 미국주식은 세금이 많아서 투자하고 싶지 않아요

PART3 장기투자에서 리밸런싱이 필요한 이유

01 적립식 투자는 장기적으로 큰 약점이 있다

02 대표적인 리밸런싱 전략 ‘주식/채권 리밸런싱’

03 주식/채권 리밸런싱은 왜 현시대에 맞지 않을까

쉬어가는 페이지 · 레버리지는 장투하면 녹는다고 하던데요

PART4 밸류 리밸런싱 방법론

01 밸류 리밸런싱의 전반적인 개요

02 VR 준비단계, TQQQ 모으기

03 적립식VR 투자법

04 거치식VR 투자법

05 인출식VR 투자법

06 실제 VR이 진행되는 모습

쉬어가는 페이지 · 밸류 에버리징이란

PART5 밸류 리밸런싱이 특별한 이유

01 리밸런싱 효율이 우수하다

02 수익률과 위험도를 자유자재로 선택하거나 변경할 수 있다

03 장기적으로 비슷하게 수렴해간다

04 그 외 VR의 장점들

쉬어가는 페이지 · ‘투스틴’의 저수지 이야기

PART6 밸류 리밸런싱 수치들의 의미 및 응용법

01 VR에서 상승률의 의미

02 최소밴드, 최대밴드 폭의 의미

03 더 고수익 혹은 더 안정적으로 운용하고 싶다면

04 목돈을 추가로 넣거나 빼고 싶은 경우

05 VR과 단투를 동시에 하는 이유

쉬어가는 페이지 · 밸류 리밸런싱의 한계

PART7 밸류 리밸런싱 실력공식편

01 기본공식의 장점 및 한계

02 실력공식 계산법

03 실력공식의 특징

쉬어가는 페이지 · 실력공식이 만들어진 과정

PART8 FIRE와 라오어의 은퇴 프로젝트

01 FIRE가 뭐길래

02 진짜 FIRE의 현실은 만만치 않다

03 주식에 대한 라오어의 생각

04 라오어의 은퇴 ‘후’ 프로젝트

쉬어가는 페이지 · 닷컴버블을 극복하는 방법

에필로그 개미가 할 수 있는 진짜 주식

참고자료 및 출처