글로벌 ETF

어떤 ETF가 돈이 될까?

21세기 부자의 자산 배분 투자법

왜 투자 대상을 세계로 늘려야 하는가?

한국 내에도 우량 주식이 많고, 한국이 금융 산업에서도 선진국에 다가서고 있지만 아직 한국 투자 시장의 규모는 전 세계의 2% 수준밖에 되지 않는다. 투자 대상을 글로벌, 즉 전 세계로 확대하면 나머지 98%까지 투자할 수 있게 된다. 2023년 현재 전 세계에 상장된 ETF는 약 9,700개가 넘으며, 운용 규모는 한화로 10경 원에 다다른다. 지난 20여 년간 한국 투자 시장에서도 ETF는 약 300배에 달하는 성장을 했다. ETF가 주식, 채권 등과 함께 투자 수단으로 크게 자리매김한 것이다.

왜 ETF 투자인가?

투자를 할 때는 내가 투자한 기업이 어떤 사업을 주로 하는지, 얼마만큼 그 사업을 통해 이익을 내고 있는지, 앞으로 전망은 어떤지 등 각 개별 주식에 대한 사항을 알고 투자해야 한다. 모르고 투자하는 것은 투자가 아닌 도박이라고 할 수 있다. 그러나 전업 투자자가 아닌 일반 개인 투자자가 이런 세부적인 내용을 알기는 쉽지 않다. 일반적으로 개인 투자자는 주식이 좋을 때나 이미 많이 올랐을 때 주식을 쳐다본다. 그러다 보니 직접 선택한 종목에 대한 성공 확률은 그렇게 높지 않다. 그런데 주식은 타이밍으로 투자해서는 안 된다. 성공 확률이 매우 낮기 때문이다. 주식에 투자할 때는 반드시 리스크를 감안한 분산 투자를 해야 한다. 이러한 투자의 어려움을 해결할 수 있는 것이 바로 ETF이다.

ETF에는 주식만 있는 것이 아니다. 지금과 같이 전 세계가 금리를 올리는 상황에서는 채권에 대한 관심이 증대된다. 또한 이자를 받는 것처럼 투자할 때 ‘배당과 인컴’에 대한 관심도 점점 늘어 그와 관련된 ETF도 많이 상장되어 있다. 이런 다양한 종류의 투자 수단을 이용해 나만의 포트폴리오를 구성할 수 있다. 그 근간의 투자 수단이 바로 ETF이다. 즉 투자는 미래를 바꿀 산업, 미래를 바꿀 대상에 해야 하는데 이를 가장 빠르게 판단하고 투자할 수 있는 것이 ETF이다.

ETF 투자를 할 때 꼭 알아야 할 것들

이 책은 ETF 투자의 기초와 매매 방법 등 기본적인 내용에 초점을 두기보다는 다른 관점에서 ETF 투자 방법을 설명하였다. 한국, 미국, 중국을 투자 대상 국가로서 심도 있게 다루었으며, 그 밖에 유럽·일본·인도 등 다른 나라도 다루었다. 각 나라를 대표하는 대표 지수에 대한 소개와 더불어 각 국가에 대해 투자 관점을 어떻게 가져야 할 것인지, 그 나라에 투자할 때 어떤 점을 고려해야 하는지를 세분화되고 다각화된 차원에서 설명하였다. 또한 전망이 밝은 혁신성장산업에 투자할 수 있는 가이드라인을 제시하였다. 아울러 본인만을 위한 포트폴리오를 구성할 수 있도록 투자 자산별 자산 배분 방법 등을 최대한 자세히 소개하였다.

지은이 : 이승원

고려대학교에서 경영학 석사 학위를 받았으며, 현재 미래에셋자산운용 ETF마케팅본부 본부장으로서 ETF마케팅 전략수립 등 주요 업무를 맡고 있다. 「삼프로TV_신과함께」, 「신사임당」, 「김작가TV」, 「MKTV」 등 50여 개의 경제 유튜브에 출연하여 조회수 300만을 넘기며 ETF 전문가로서 최고의 평가를 받고 있다. 저서로는 『세상 편하게 부자되는 법 ETF』(공저), 『ETF 투자, 11대 테마에 주목하라』(공저) 등이 있다.

지은이 : 권우희

연세대학교에서 경제학 학사 학위를 받았으며, 현재 미래에셋자산운용 ETF디지털솔루션팀 매니저로서 ETF 홍보 및 프로모션 기획 등을 담당하고 있다.

지은이 : 정유경

한국외국어대학교에서 중국문화, 경영학 학사 학위를 받았으며, 현재 미래에셋자산운용 ETF마케팅팀 매니저로서 ETF 콘텐츠 개발, 홍보 및 세미나 활동 등을 담당하고 있다.

머리말 : 왜 투자 대상을 세계로 늘려야 하는가?

어디에 투자해야 할까?

1장 대한민국 ETF의 모든 것

01. 왜 한국에 투자해야 하는가?

정보접근성이 좋다

세금 혜택이 있다

성장성이 좋다

ETF로 한국에 쉽게 투자할 수 있다

02. 한국의 대표 지수 - 코스피200, 코스닥150

코스피200에 투자하는 ETF

TR(Total Return) ETF - 분배금까지 재투자하고 싶을 때

레버리지 ETF - 더 공격적으로 투자하고 싶을 때

인버스 ETF와 인버스2X - 코스피200의 하락이 예상될 때

03. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 반도체 ETF

제2의 골드러시에서 주인공이 돼라

반도체에 투자해야 하는 이유

한국은 자타공인 반도체 강국이다

국내 반도체 ETF의 종류와 특징

04. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 리츠 ETF

소액으로도 부동산 투자를 한다

국내 리츠 ETF의 종류와 특징

05 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 한국 문화 산업 ETF

K컬처 열풍에 올라타기

K컬처 ETF의 종류와 특징

06. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 2차전지 ETF

2차전지는 한국의 차세대 먹거리다

한국 2차전지의 장점

국내 2차전지 ETF의 종류와 특징

2장 미국 ETF의 모든 것

01. 왜 미국에 투자해야 하는가?

가장 크고 혁신적인 시장이다

투자의 안전판이며 합리적이다

주주환원정책이 있다

02. 미국의 대표 지수 - S&P500, 나스닥100, 다우존스30, 러셀 지수

S&P500 - 꾸준한 우상향 추세

S&P500 ETF - 가장 대표적인 상품

나스닥100 - 혁신성장산업 중심

나스닥100 ETF - 미국 기술주에 투자

다우 지수 - 초우량기업 30종목

러셀 지수 - 중·소형주

03. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 미국 빅테크 ETF

빅테크는 시대의 흐름이다

미국 빅테크 기업이 세계 발전을 주도한다

빅테크 ETF의 종류와 특징

04. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 미국 반도체 ETF

반도체는 쇠락하지 않는다

미국 반도체에도 투자해야 하는 이유

미국 반도체 ETF의 종류와 특징

05. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 미국 리츠 ETF

미국 리츠 시장 규모는 전 세계 1위이다

미국 리츠 ETF의 종류와 특징

06. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 전기차/자율주행ETF

미래의 게임 체인저, 자율주행

미국에는 완성차 업체와 빅테크 기업이 모두 있다

미국의 전기차/자율주행 ETF

07. 미국 상장 ETF와 한국 상장 ETF의 차이점

3장 중국 ETF의 모든 것

01. 왜 중국에 투자해야 하는가?

세계 2위 경제대국이다

투자 기회가 많다

소비 시장이 크다

중국증권거래소 - 지역별 특징

02. 중국의 대표 지수 - CSI300, 항셍테크, 쿼창판STAR50

CSI300 - 중국 본토 시장을 대표하는 종목

항셍테크 - 홍콩 시장 기술주 중심

쿼창판STAR50 - 전략적 신흥 산업

03. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 전기차/자율주행 ETF

중국은 전기차 최대 생산/소비국이다

04. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 중국 소비 테마 ETF

중국 경제의 ‘보이는 손’이 선택한 차세대 성장 동력

05. 알아 두면 쓸모 있는 ETF - 중국 클린에너지 ETF

06. 중국 상장 ETF와 한국 상장 ETF의 차이점

4장 유럽, 일본, 인도 ETF의 모든 것

01. 왜 유럽에 투자해야 하는가?

독일/영국/프랑스/스페인의 대표 지수와 유로스탁스50

유로스탁스50 - 유로존의 주요 기업 포함

02. 왜 일본에 투자해야 하는가?

성장 저력을 갖춘 국가

일본의 대표 지수 - TOPIX, Nikkei225

03. 왜 인도에 투자해야 하는가?

글로벌 공급망이 재편되고 정책 지원이 있다

인구에 기반한 세계 최대 공급자이자 수요자이다

매출 및 이익 성장률이 높다

5장 돈이 굴러 들어오는 자산 배분

01. 투자의 왕도는 자산 배분이다

자산 배분을 꼭 해야 하는 이유

자산 배분에 편리하고 완벽한 ETF

02. 자산 배분에 필요한 ETF - 채권형

주식과 더불어 가장 주목받는 자산, 채권

만기 매칭형 채권 ETF

파킹형 ETF - 금리가 상승할 때

장기채권 ETF - 금리가 하락할 때

03. 자산 배분에 필요한 ETF - 인컴형

인컴형 ETF - 배당주, 커버드콜, 리츠 등

04. 자산 배분에 필요한 ETF - 통화

6장 나만의 포트폴리오 만들기

01. 직접 ETF를 구성하여 리스크를 분산시킨다

02. 시장 변화에 영향 받지 않는 영구 포트폴리오 전략

03. 어떤 상황에서도 걱정 없는 올웨더 포트폴리오 전략

04. 다양성을 추구하는 코어-위성 포트폴리오 전략

코어 포트폴리오에 추가 상승 궤도를 그리다

위성 포트폴리오로 활용 가능한 ETF

TDF/TIF 펀드- 안정적인 수익 창출을 위한 자산 배분 전략

05. 연금계좌로 ETF에 투자하라

연금계좌 살펴보기

연금계좌 내 ETF 세제 혜택